как покупать и продавать акции
Как покупать и продавать акции

Приветствую, друзья! Я как-то к рынку ценных бумаг всегда спокойно относился. Пару лет назад попробовал пару операций совершить, да на том и успокоился.

Но вот подвернулся мне отпуск. Особо куда-то ехать отдыхать я не планировал, поэтому свободное время направил на то, чтобы изучить текущую ситуацию с торговлей на бирже.

Изменений произошло не так уж и много. Планирую даже поторговать акциями. Хотите узнать, как покупать и продавать акции? На что стоит обращать внимание? В материале ниже все подробно разберем.

Как грамотно купить акции Газпрома, Сбербанка и других компаний на фондовой бирже через брокера, привилегированные акции

Купить акции на бирже просто!

  • Для этого Вам нужно перейти в магазин и выбрать акцию для покупки
  • Затем заполнить контактные данные и оплатить заказ онлайн банковской картой
  • После оплаты при необходимости открыть брокерский счет для зачисления бумаг

В современном мире акции являются одним из главных инструментов инвестирования на фондовом рынке, а соответственно и получения дополнительного дохода.

Предупреждение!
Акция – это ценная бумага, закрепляющая за ее владельцем право на получение части прибыли акционерной компании в виде дивидендов и на право голоса на собрании акционеров (то есть на участие в управлении компанией).

Таким образом, купив акции, Вы, по сути, становитесь совладельцем акционерного общества, и величина вашей доли владения определяется количеством акций. Акции бывают двух видов.

Типы акций

Обыкновенные акции предоставляют право на участие в голосовании на собрании акционеров и распределении прибыли, но не дают преимуществ при выплате дивидендов.

Привилегированные акции не имеют права голоса, однако их владельцы получают преимущественное право при распределении дивидендов. При этом дивиденды по привилегированным акциям могут быть фиксированными и выплачиваются зачастую в большем объеме, чем по обыкновенным акциям.

Надо заметить, что номинальная стоимость акции, чаще всего, не совпадает с ее ценой на фондовом рынке (курсовой стоимостью). Рыночные цены на акции определяются взаимодействием спроса и предложения на них у инвесторов.

Акции, обращающиеся на фондовом рынке, воплощают рыночную оценку объема капитала акционерной компании. Показатель, характеризующий этот объем, называется капитализацией и вычисляется произведением рыночной цены на акции, размещенные на рынке, на их количество.

Ликвидность

Важнейший показатель акции – ее ликвидность, то есть способность быть проданной быстро и по цене, близкой к рыночной. Ликвидность измеряется двумя показателями.

Первый показатель – это разница между ценами покупки акции и ее продажи. Он называется спрэд. На бирже существует понятие лучшей цены покупки акции (цена bid) – самая высокая цена, по которой хотят купить акцию, – и лучшей цены продажи акции (цена ask) – самая низкая цена, по которой участники торгов готовы продать акцию.

Внимание!
Цена ask всегда больше, чем цена bid. Разница между ними и называется спрэд. Чем он больше, тем меньше ликвидность акции.

Второй показатель ликвидности – оборот торгов данной акцией за определенный временной период. Более ликвидными считаются те компании, покупка акций которых возможна в большем объеме и при этом без особого повышения их рыночной цены.

Акции наиболее капитализируемых и ликвидных компаний получили название «голубые фишки». В России это акции таких компаний, как: Газпром, Лукойл, Сбербанк, Норильский никель и др.

Доходность

Акции могут приносить своим владельцам доходы в разных видах. Во-первых – это периодические выплаты по акциям (дивиденды). Другой источник – долгосрочный прирост курсовой стоимости (то есть рыночных цен на акции).

Чтобы реализовать этот вид дохода, нужно продать акции. Иначе есть опасность, что в другой момент курс акций может упасть. Прирост курсовой стоимости и дивиденды вместе составляют инвестиционный доход на акцию.

На фондовом рынке помимо инвестиционного дохода есть еще и спекулятивный. Его можно получить, если купить акции по низкой цене, а продать по более высокой. То есть для получения спекулятивного дохода необходимо хорошо разбираться в ситуации на рынке, а также иметь достаточное терпение, выдержку и опыт.

Итак, чтобы получать доход на рынке акций вам не надо создавать собственного предприятия, осуществлять производственную и управленческую деятельность.

Но для того чтобы стать успешным инвестором или спекулянтом, необходимо хорошо ориентироваться в работе фондового рынка: знать основные принципы его поведения, методы оценивания стоимости компаний, возможное влияние тех или иных событий на курс акций.

Акции относят к достаточно рискованным активам, поскольку множество факторов – как фундаментальных, так и спекулятивных рыночных – влияют на их курсовую стоимость. Цены на акции подвержены значительным изменениям во времени, что и делает возможным доход биржевых спекулянтов. Поэтому для успешной работы на рынке акций нужны и специальные знания, и опыт.

Желающим распоряжаться своими инвестициями самостоятельно АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» дает возможность продать или купить акции удаленно – через интернет. Интернет-трейдинг – все более популярный современный способ работы на фондовом рынке, удобный как для начинающих, так и для опытных инвесторов.

Как купить акции

АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» предоставляет своим клиентам доступ к главным биржам России – группы “Московская Биржа”, где можно купить или продать акции российских «голубых фишек».

Совет!
Помимо этого АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» предлагает инвесторам обслуживание на внебиржевом рынке, где совершаются сделки по акциям не столь ликвидных, но перспективных компаний второго и третьего эшелонов.

АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» предлагает инвесторам возможность осуществлять интернет-трейдинг через известную программу QUIK или собственную, хорошо зарекомендовавшую себя систему Z-TRADE. Эти торговые системы позволяют следить за состоянием рынка, совершать покупку или продажу акций в режиме реального времени, получать оперативную новостную информацию, комментарии аналитиков и многое другое.

Для уверенных инвесторов компанией АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» предоставляется маржинальное кредитование. Это значит, что вы можете купить акции с использованием средств компании, либо продать акции, данные вам компанией в заем.

На растущем рынке, воспользовавшись маржинальным кредитом, вы совершаете покупку акций в большем количестве, чем имея только свои деньги, затем продаете акции через некоторое время по более высокой цене. Вернув заем, вы получаете доход больший по сравнению с тем, что могли бы получить, имея лишь собственные средства.

При падении цен на акции вы можете взять акции взаймы у компании и продать их в расчете на еще большее падение. Через какое-то время вы покупаете акции по меньшей цене, гасите заем и получаете доход в виде разницы в стоимости.

При любом состоянии экономики – будь то рост или кризис – Вы можете получать доход, покупая акции или продавая их в расчете на то или иное поведение рынка, или же просто осуществляя долгосрочные инвестиции в акции наиболее надежных компаний.

источник: https://www.zerich.com/internet-trading/helpfull-information/stocks.html


Купить акции самостоятельно

Первое направление инвестирования в акции — это когда ежегодно по итогам деятельности акционерных обществ, акционерам кампаний выплачиваются дивиденды в виде процента от прибыли.

Предупреждение!
Если ваши инвестиции долгосрочные и направлены на создание инвестиционного портфеля, как источника пассивного дохода, то это один вид вложений в акции.

Второе направление – акция как ценная бумага, привязана к рыночной стоимости предприятия ее выпустившего. В связи с активной экономической деятельностью предприятий, или движением цены на выпускаемые товары или услуги, цена на акции может значительно колебаться. Именно колебания цен на акции дает возможность хорошо заработать людям, играющих на этом процессе.

Шаг 1. С чего начать?

Если у вас нет ста тысяч долларов в свободных активах, то трудно говорить о создании эффективного инвестиционного портфеля, который бы дал бы вам возможность жить за счет дивидендов с этих акций. Но у вас есть уникальный шанс – заработать эти деньги!

Поэтому давайте за приоритет деятельности выберем возможность игры на стоимости акций. Итак, мы определились, что основной аспект нашей деятельности — это игра на разнице цены и получение из этого максимальной прибыли, для дальнейшего инвестирования, с целью создания пассивного источника дохода.

Шаг 2. Как выбрать торговые площадки

Движением акций и других ценных бумаг занимается фондовый рынок. Площадки, на которых проходят торги акциями называются фондовые биржи, а люди торгующие акциями – брокеры. Именно на этих биржах вы и можете купить акции. Конечно, это не совсем как в магазине – «взвесьте мне полкило акций Сбербанка!»

Совершить эту сделку можно только через брокера! Сегодня все стало гораздо проще в решении вопроса — где и как купить акции? Зарегистрировавшись на одной из торговых площадок в качестве инвестора, и загрузив программу торгового терминала той площадки, с которой вы начали сотрудничество. Сегодня проще и выгоднее купить акции через интернет.

К вам автоматически будет прикреплен свой брокер, который всегда может дать качественную и профессиональную консультацию. Зачастую открыть счет сегодня является бесплатной процедурой. И начать можно, вложив в покупку акций всего тысячу рублей.

Хотя эта сумма может быть значительно больше, все зависит от брокера, с которым вы начали сотрудничество и фондовой биржи, на которой вы открыли счет.

Шаг 3. Выбор брокера

Сегодня самый простой и доступный метод как купить акции компании – это их покупка на вторичном рынке ценных бумаг (давайте в дальнейшем говорить просто – фондовая биржа).

Внимание!
Согласно действующему законодательству покупать акции и продавать их имеют право только специальные финансовые агенты с лицензией на данный вид деятельности. Сегодня список компаний предлагающих такие услуги, чрезвычайно широк.

Покупка акций и их продажа возможна только через такие компании. Все они берут определенный процент от сделки и определенную сумму за депозитарное обслуживание (хранение ваших акций).

Взамен на это, они предлагают профессиональное консультирование, анализ ситуации на рынке, и сам процесс купли продажи акций от вашего лица. По этой ссылке на РБК Рэйтинг вы можете посмотреть список брокеров осуществляющих подобные услуги.

Выбор брокера – это очень ответственный шаг, потому что именно ему вы доверите свои деньги, и именно он будет вести вас в мире игр на повышение и понижение, скупку и продажу, одним словом, хороший брокер поможет стать вам состоятельным человеком.

Выбор брокера
Выбор брокера

Шаг 4. Что покупать?

Как купить акции на бирже, ведь это очень ответственное занятие? Сегодня на фондовом рынке представлены сотни акционерных компаний. Особое место в этом списке отводится компаниям первого эшелона, «голубым фишкам».

Это акции Газпрома, акции Сбербанка, еще примерно десяти акционерных обществ. Именно про них чаще всего говорят в блоках экономических новостей. Поэтому они – самый лакомый кусочек пирога фондового рынка. Акции таких компаний редко теряют в цене и высоколиквидны на рынке ценных бумаг.

Впрочем, давным-давно купить акции IBM или Apple тоже ни чего не стоило, а сейчас спустя годы они приносят своим владельцам колоссальные прибыли!

Шаг 5. Как совершить сделку?

Все фондовые биржи работают посредством сети интернет. Не будьте исключением. Как купить акции через интернет? Да очень просто.

Совет!
Нам нужно установить на компьютер программу, позволяющую мгновенно, в режиме онлайн отслеживать ситуацию на торговых площадках и осуществлять покупку или продажу акций. Такая программа называется – торговая система.

Логин и пароль для работы вам выдает ваш брокер. Как купить акции банка или компании — этот вопрос вы должны обсудить с брокером, а именно, стратегию, анализ на рынке ценных бумаг и далее приступайте к самой сделке!

Шаг 6. Ошибки

Поверьте, что в этом деле, как игра на бирже ценных бумаг – ошибок не бывает! Бывает ценный, приобретенный опыт. Без него вы просто не достигните ничего!

И самое главное, как говорил УорренБаффет, только действия могут нас привести к мечте! Как купить выгодно акции, сбросить их, дождавшись максимального предложения, вложить деньги снова — все эти манипуляции не терпят спешки, но при осторожном и взвешенном подходе, обязательно принесут отдачу!

источник: http://thinkandrich.ru/vkaldi_v_akcii/kak_kupit_akcii

Как покупать акции компаний? Может ли обычный человек торговать на бирже?

Да, обычный человек может покупать акции. При открытии брокерского счёта и покупке акций никто не потребует диплом об экономическом образовании. Как при покупке квартиры никто не интересуется есть ли у вас опыт работы риэлтором.

Но разобраться, как работает биржа, акции, облигации и торговый терминал потребуется. Это поможет совершить меньше ошибок и, возможно, не разочароваться в инвестициях на фондовом рынке. Всё же торговля на фондовом рынке относится к рисковым инвестициям.

Сам процесс покупки акций не сложный, хотя и не такой простой, как банковский депозит. Прежде всего, для торговли ценными бумагами (это акции, облигации, фьючерсы и прочее) нужна брокерская компания, которая будет выводить ваши сделки на биржу. Без брокерской компании не обойтись — по закону частное лицо не может самостоятельно совершать сделки на бирже.

По теме:  Где можно оплатить Триколор ТВ - все доступные онлайн и оффлайн способы

Нельзя прийти на Московскую Биржу и сказать «Я хочу купить акции, которыми торгуют у вас». Нужен посредник — юридическое лицо с лицензией на брокерскую деятельность. Обычно это брокерская компания, банк, или управляющая компания.

Когда вы заключаете договор на обслуживание в брокерской компании, вам открывают брокерский и депозитарный счета, на которых хранятся ваши деньги и купленные акции. Туда же приходят дивиденды, которые выплачивают компании своим акционерам. Счёт пополняют наличными через кассу брокера или банковским переводом, например с карточного счёта. Выводят прибыль так же.

Предупреждение!
Чтобы совершить сделку — купить или продать акцию, — нужно подать брокеру поручение — приказ на покупку или продажу. В нём следует указать по какой цене вы хотите купить или продать бумагу, и сколько штук.

Когда брокер получил приказ, он выводит его на биржу (это занимает считанные секунды), где сделка ждёт контрагента — компанию или частное лицо, которые готовы продать или купить вашу акцию.

Все приказы от клиентов со всех брокеров попадают в «стакан» — таблицу заявок на покупку и продажу.

Стакан заявок по акциям Сбербанка. Видно нашу заявку на продажу 100 акций по 140 рублей. По стакану можно оценить спрос и предложение на рынке — видно сколько акций хотят сейчас купить или продать и по какой цене. Эти заявки поступают от клиентов разных брокеров.

Так продавец может находиться в Самаре и выставить заявку на продажу через одного брокера, а покупатель во Владивостоке и выставить заявку через другого брокера. А сделка пройдёт на фондовой бирже в Москве.

Когда вы выставляете приказ «Продать 100 акций Сбербанка по 140 рублей за штуку», заявка поступает в стакан и ждёт там покупателя, который готов купить акции по этой цене.

Если там уже есть заявка на покупку 100 акций Сбербанка по 140 рублей, то сделка сразу состоится. Вам на счёт придут деньги, а покупателю запишут ваши акции. Если покупателя на такую цену пока нет, ваша заявка будет висеть в стакане пока не появится покупатель или вы не отмените приказ.

Приказ брокеру отдают звонком по телефону или через торговый терминал — специальную программу, через которую клиент смотрит текущие котировки акций, строит графики с индикаторами, видит свой портфель ценных бумаг — своего рода онлайн-банк. Некоторые терминалы, например, популярный Quik, устанавливаются на компьютер, другие работают в браузере. Такой наш терминал Tradernet.

Внимание!
Основная масса приказов сейчас выставляется через торговый терминал, но если клиент не может выйти в интернет, или под рукой нет компьютера с терминалом, то брокер может принять и голосовой приказ. За такие голосовые приказы часто начисляют дополнительную комиссию — 30–60 рублей.

За каждую сделку клиент платит комиссию — процент от суммы. Обычно это доли процента. Например, у нас это 0,15% на тарифе «Инвестор» без абонентской платы.

На тарифе «Всё включено» есть абонентская плата 600 рублей в месяц, которая покрывает сделки с оборотом в 1,5 млн рублей. Если оборот больше, то мы берём от 0,04% и до 0,02% от суммы, превышающей 1,5 млн — чем больше объём торгов, тем меньше комиссия.

Важно учесть, что комиссия начисляется как на покупку, так и продажу. То есть если вы сначала купили 1000 акций Сбербанка по 130 рублей за штуку, а потом продали по 140, то оборот составит 1000×130 + 1000×140 = 270 000 рублей.

Часть комиссии уходит бирже за оформление сделок, часть депозитарию за хранение акций, часть брокеру — за вывод приказов на биржу и обслуживание терминала, клиентскую работу — техподдержку, документооборот.

Чтобы разобраться в основных терминах, рекомендуем прочитать статью «Говори, как инвестор» в нашем блоге. Так же почитайте и другие статьи блоге, например, историю появления ценных бумаг.

Разобраться на практике как устроен процесс биржевой торговли помогает демосчёт. Брокеры понимают, что торговля на фондовом рынке требует навыков, а получать их, рискуя своими деньгами — страшно.

Демосчёт — аналог настоящего брокерского счёта, только работает он в учебном режиме и бесплатно. Туда не нужно заводить свои деньги — на демосчёте лежит 1 млн виртуальных рублей, на которые можно покупать и продавать акции и другие ценные бумаги.

Совет!
Так проще освоиться с торговым терминалом, понять что и как нажимать, но не рисковать своими деньгами. Но и заработать настоящие деньги, наторговав в плюс на демосчёте не получится — прибыль, как и убытки, виртуальные.

Кроме того, на демосчёте не начисляют комиссию за сделки, не вычитают налог с полученной прибыли и не начисляют дивиденды. Демосчёт работает круглосуточно и в выходные дни, даже когда торгов на бирже нет — в это время торги на демо идут в записи. Котировки в демосистеме могут незначительно отличаться от реальных.

Для того, чтобы начать работу на фондовом рынке, необходимо открыть счет у брокера – это специальная компания, которая предоставляет доступ на биржи. При этом важно помнить, что разные компании торгуются на различных биржах по всему миру – и вам необходимо выбрать именно такого брокера, который предоставляет доступ на нужные вам площадки.

К примеру, акции Apple имеют тикер AAPL (кодовое обозначение компании на торговой площадке) и торгуются на американской бирже NASDAQ. Соответственно, вам нужен брокер, который предоставляет доступ на эту биржу.

Покупка акций при этом будет происходить через торговый терминал – это программа, через которую вы можете торговать на бирже. В настоящий момент существует большое количество самых разнообразных терминалов, которые значительно отличаются как по своим возможностям, так и по удобству интерфейса.

Большинство брокеров предоставляет своим клиентам возможность демо-доступа, и я рекомендую попробовать несколько разных терминалов: он должен быть удобным лично для вас. Мало что способно так быстро отбить интерес к самостоятельной торговле на бирже, как запутанный и медленный торговый терминал.

Кроме того, обратите внимание на юрисдикцию, в которой работает брокер (и в которой осуществляется регулирование его деятельности). Люди почему-то зачастую пренебрегают этим правилом, хотя наличие серьезного регулятора если и не полностью защитит вас от рисков контрагента, то хотя бы значительно снизит их.

В настоящий момент существует три хороших юрисдикции: US, UK и MiFID (The Markets in Financial Instruments Directive) — и большинство качественных брокеров работают в одной из них, а не в оффшорных зонах, например. При этом важно учитывать, что российское регулирование не признается для работы на зарубежных рынках — для этого необходимо открыть юридическое лицо за границей.

Предупреждение!
Соответственно, если вы остановились на выборе российского брокера, то необходимо выяснить в какой юрисдикции лицензия у его иностранной дочки: чем более серьезная у него лицензия, тем больше гарантий сохранности ваших средств.

Наконец, внимательно изучайте структуру комиссий брокера – некоторые недобросовестные участники рынка любят рекламировать низкие комиссии, «забывая» рассказать клиентам о различных скрытых платежах: за аренду терминала, за ведение счета и т.д. Идеальный вариант – это оплата только за сделку.

Это удобно, понятно, прозрачно и позволяет намного лучше планировать свои действия на рынке: вам не нужно судорожно перебирать миллион бумаг, в которых мелким шрифтом расписаны все комиссии, чтобы точно подсчитать ваши затраты на ту или иную сделку.

После выбора брокера, вы открываете у него счёт. Для торговли на NASDAQ вам надо будет открыть счёт у иностранного брокера. К счастью, ехать в Европу или США вам для этого не придётся.

Большинство современных клиентоориентированных брокеров открывают счёт удалённо, европейское и американское законодательства позволяют сделать это. Вам надо будет просто заполнить анкету на сайте брокера и загрузить туда сканы двух документов.

После проверки ваших документов вам откроют счёт и дадут реквизиты для перечисления средств. Как только вы пополните свой брокерский счёт, вы сможете открыть тороговый терминал и купить в нём акции на любой бирже, доступ к которой предоставляет брокер.

Собственно, покупка акций займёт у вас всего пару кликов. Нужно будет в списке акций выбрать Apple, затем ввести в окошке количество акций, которые вы хотите купить, и нажать кнопку Buy. Ваша заявка моментально исполнится и вы станете официальным и полноправным акционером компании Apple.

источник: https://thequestion.ru/questions/126318/kak-pokupat-akcii-kompanii-mozhet-li-obychnyi-chelovek-torgovat-na-birzhe

Как купить акции на бирже. Руководство для новичков

Одним из способов вложения денег являются акции. Эти ценные бумаги представляют собой доли в компаниях — акционерных обществах и способны приносить хороший доход за счет роста курсовой стоимости и дивидендов. Однако возможность получить прибыль на фондовом рынке неразрывно связана с риском потерять свои вложения. Поэтому прежде чем покупать акции, нужно разобраться в этой теме.

Чтобы купить акции, не нужно обладать большим капиталом или особыми знаниями. Приобрести их может любой желающий.

Внимание!
Виды и отличия акций. По типу акции делятся на два вида: обыкновенные и привилегированные. Владельцы первых имеют право голосовать на собрании акционеров, вторых — получать более высокие дивиденды.

По цене акции разных компаний могут различаться в сотни тысяч раз, например одна акция Транснефти стоит 150 000 рублей, а ВТБ 7 копеек. Еще одно отличие — ликвидность, одни бумаги можно продать легко и быстро, другие труднее.

Покупка акций на фондовой бирже

Акции торгуются на фондовой бирже. По закону частное лицо не имеет прямого доступа к биржевым торгам. Сделки можно совершать только через профессионального участника фондового рынка — брокера. Поэтому, чтобы купить акции, необходимо открыть брокерский счет. Многие банки являются брокерами.

У каждой брокерской компании свои условия, тарифы и комиссии, поэтому, чтобы вам было легче определиться с выбором, я советую прочитать статью Как выбрать брокера на фондовом рынке. После заключения договора и открытия брокерского счета можно приступать к торгам.

Какие акции можно купить? На Московской бирже торгуются сотни акций, среди них бумаги таких известных и крупных компаний как Газпром, Сбербанк, ВТБ, Магнит, МТС, Роснефть, Мегафон, Сургутнефтегаз, Лукойл, Норильский Никель и многие другие.

Как получить акции на руки?

Сегодня акции существуют в бездокументарном виде и представляют собой записи в электронном реестре. Поэтому получить акцию «на руки» невозможно. После покупки бумаги в реестре акционеров появляется соответствующая запись о владельце.

Совет!
Реестр ведет специализированная организация — реестродержатель (регистратор), имеющая соответствующую лицензию, выданную ЦБ РФ.

Хранится ваши ценные бумаги будут в другой организации — депозитарии, который тоже должен иметь лицензию ЦБ РФ на осуществление депозитарной деятельности. Чтобы убедиться, что у вас действительно есть акции, можно заказать выписку из депозитария.

Как торговать : стратегии

Существует два основных подхода к торговле акциями: инвестиции и спекуляции. Инвестиционный подход означает покупку акций с точки зрения бизнеса на основе фундаментальных показателей компании — прибыли, выручки, рентабельности, долговой нагрузки и так далее. Задача инвестора — найти недооцененные акции устойчивых компаний, которые имеют хороший потенциал роста.

Спекуляции или трейдинг основываются на заработке на движении цены акций, обычный срок удержания позиции — от нескольких дней, до нескольких минут. Основным инструментом спекулянтов является технический анализ.

Каждый подход в свою очередь имеет различные направления — стратегии. Популярные инвестиционные стратегии:

  • купил и держи (buy & hold) — покупка ценных бумаг на долгий срок
  • доходная стратегия инвестирования в дивидендные акции
  • стоимостное инвестирование
  • инвестирование в акции роста

Спекулятивные стратегии:

  1. интрадей (торговля внутри дня)
  2. свинг-трейдинг (с переносом позиций на следующий день)
  3. скальпинг (закрытие позиций с минимальной прибылью)
  4. алготрейдинг с использованием торговых роботов

Очень часто спекулянты совершают так называемые сделки «с плечом» — то есть покупают акции на заемные средства, взятые у брокера. Еще один вид спекулятивных сделок — шорт, продажа взятых в залог у брокера ценных бумаг, и обратный их откуп по более низкой цене.

Предупреждение!
Сколько можно заработать торгуя акциями на бирже? Ваши успехи зависят только от ваших способностей. Можно потерять все свои деньги, а можно удесятерить вложенную сумму. Но ни одна брокерская или инвестиционная компания не может гарантировать вам доход на фондовом рынке, это запрещено законом.

Индекс ММВБ за свою пока еще не очень долгую историю падал на 80% и вырастал на сотни процентов. В среднем долгосрочная доходность индекса ММВБ от 10 до 16% в год.

По теме:  Как вернуть страховку по потребительскому кредиту - образец заявления, сроки и порядок подачи документов

Как совершать сделки?

Купить акции можно двумя способами:

  • через интернет — для этого нужно будет установить себе на компьютер торговый терминал
  • по телефону — подавать голосовые заявки

Большинство брокеров своим клиентам предоставляют торговый терминал QUIK, но есть и другие. Терминал, логин и пароль, инструкцию по установке и настройке можно скачать с официального сайта вашего брокера.

Вот так выглядит интерфейс терминала QUIK. Его можно настроить по своему усмотрению.

QUIK
QUIK

В торговом терминале по поиску находите интересующую вас акцию, например, Сбербанк и открываете торговый стакан.

торговый стакан
Торговый стакан

В нем отображаются заявки на покупку и продажу. Рядом с ценой показывается количество лотов. Акции торгуются не поштучно, а лотами. В лоте может быть от одной до нескольких десятков тысяч акций. Для каждой акции — свой размер лота.

Например, один лот Сбербанка включает 10 штук акций. То есть меньше 10 акций Сбербанка у вас купить не получится. Если одна акция Сбербанка стоит 70 рублей, то лот будет стоить 700 рублей. Это минимальная сумма, необходимая для покупки акций Сбербанка по этой цене.

Вы можете купить акцию по текущей рыночной цене, если она вас устраивает, или выставить заявку по своей цене (лимитированную) и ждать, пока она исполнится. Цену покупки и количество лотов указываете в окне ввода заявки.

Ввод заявки
Ввод заявки

Так же сделку можно настроить так, чтобы купить или продать акцию в тот момент, когда ее цена достигнет определенного уровня (заявки стоп-лосс и тейк-профит).

Режим торгов Т+2. На бирже действует режим торгов Т+2. Это означает, что расчеты по сделкам происходят через 2 рабочих дня после дня сделки. Например, купив акцию 15 числа, фактически бумага будет зачислена на счет 19 (с учетом двух выходных дней). Деньги так же списываются со счета спустя два дня.

Режим торгов Т+2
Режим торгов Т+2

При этом вам ничего не мешает продать акцию в день ее покупки. Режим торгов Т+2 нужно учитывать при получении дивидендов, так как акцию необходимо покупать за два дня до фиксации реестра акционеров. Как купить акции и получать дивиденды?

Налогообложение акций. Доход физических лиц от операций с акциями и полученные дивиденды облагаются налогом 13%. Налог удерживается и уплачивается брокером в конце налогового периода (календарного года) и при выводе денежных средств со счета.

Внимание!
Брокер является налоговым агентом, поэтому рассчитывает и взимает налог самостоятельно. Подавать декларацию и уплачивать налог самостоятельно потребуется только в случае, если денежных средств на счете для уплаты налога не хватило.

Но сейчас у брокера можно открыть индивидуальный инвестиционный счет, по которому можно получить налоговые вычеты.

Как купить акции на внебиржевом рынке?

Большое число акций мелких компаний и небольших заводов торгуется на внебиржевом рынке (на борде). Торговля осуществляется с помощью информационной системы RTS Board. Какие акции торгуются в этой системе можно посмотреть здесь.

Акции на внебиржевом рынке очень неликвидные, поэтому спреды по ним очень большие и могут достигать десятки долларов (цены и сделки происходят в долларах). У частного инвестора нет доступа к этой площадке, поэтому все сделки проходят так же через брокера. Все сделки совершаются по телефону.

Вы звоните своему брокеру и говорите, что хотите купить столько-то акции такой-то компании по такой-то цене. У брокера есть доступ к торговому терминалу RTS Plaza, в котором отображается информация по торгам, он видит сколько сейчас акций продается и по какой цене. Брокер сообщает вам по каким ценам и сколько акций можно сейчас приобрести.

Если подходящих сделок нет, брокер может выставить заявку на покупку по вашей цене и вам придется ждать, пока кто-нибудь из участников рынка не продаст вам акции. Все сделки проходят только между профессиональными участниками рынка.

Другой вариант — найти продавца самому. Это можно сделать через интернет, написав на миноритифорум. Когда вы найдете продавца, звоните своему брокеру и сообщаете условия сделки и имя контрагента, ваш брокер звонит этому контрагенту и заключает сделку.

Таким способом можно сторговаться и купить акции по более выгодным ценам, чем есть в торговом терминале. Комиссии по сделкам на внебиржевом рынке начинаются от 20–25 долларов.

источник: http://activeinvestor.pro/kak-kupit-aktsii/

Как правильно покупать и продавать акции — 10 фактов

Общеизвестно, что инвестируя в рынок, мы получаем хорошие активы, если знать, как это сделать правильно. Успех на фондовом рынке во многом зависит от способностей и мышления инвестора.

1. Ожидания, цели

Многие люди начинают инвестировать в фондовые рынки, надеясь удвоить свой капитал в течении года или даже меньше. Не секрет, иногда это действительно удается, будь то чистая случайность или безумные риски, но это редкое явление и неустойчивое.

Совет!
Торговля на Фондовой бирже дает хорошую отдачу в течение большого периода времени, примерная прибыль будет находиться в диапазоне от 10 до 25% годовых, данное суждение не касается спекулянтов занимающихся скальпингом – дневные операции купли-продажи акций, доход от нескольких пунктов.

Важно понять, любое инвестирование – это риск. Бывает, что инвестор теряет все за считанные минуты, так что не стоит верить ожиданиям и доверять эмоциям, которые будут постоянно брать над вами верх, мешая принимать рациональные решения.

2. Инвестиционный фондовый рынок является долгосрочным

Краткосрочные движения рынка просто шум или коленный рефлекс реакции на компании или экономические новости. Правильно покупать и продавать акции искусство.

Бенджамин Грэм владеет реальными секретами успеха в бизнесе и сказал, что в краткосрочной перспективе рынок больше похож на машину для голосования за популярность, а в долгосрочной перспективе, это значение будет репутация машины.

Никогда не делайте ставку на популярность, которая движется вверх и вниз каждый день, нужны ставки на содержание. В долгосрочной перспективе рынки и цены на акции двигаются в сторону их фундаментальной оценки. Очень жаль, что многие инвесторы не видят этой разницы.

3. Бесплатные консультации инвестиций

Смотря телевизор, экономические и бизнес каналы, посещая специальные ресурсы в интернете, можно найти много ответов на интересующие вопросы, например: почему акции пошли вверх или вниз, прогноз некоторых будущих событий.

Предупреждение!
Как уже говорилось выше, это, скорее всего, краткосрочные движения, которые возможно не будут отражать реальных изменений в оценке, но любое событие, которое не влияет на оценку акций или не имеет долгосрочных экономических последствий, не имеет значения для долгосрочных инвесторов акции.

Поэтому, собрав всю интересующую информацию и собственный анализ происходящего, стоит выделить лишь значимые моменты, которые в действительности могут влиять на результаты деятельности компаний и движения цен ее акций.

4. Как правильно покупать и продавать акции — думай и действуй как владелец компании

Когда вы покупаете акции, вы покупаете долю в компании, как бы мала она ни была. Подумайте о покупке акций, как о покупке компании.

Это означает, что вам нужно немного исследовать компанию, ее бизнес, прошлый опыт работы, проверить конкурентные преимущества и прогнозировать будущих тенденций в свете сильных сторон компании и вероятных экономических сценариев. Покупка или продажа акций, должно быть хорошо продуманным решением.

Питер Линч, один из лучших в мире брокеров фондовых рынков, сказал: «Для покупки акций, самое главное, компания должна быть прибыльной, бизнес должен иметь конкурентное преимущество, только тогда приобретение акций имеет смысл».

5. Покупайте, когда акции дешевеют и продавайте, когда цена растет

Это, кажется очевидным, но как узнать, когда пришло время покупать или продавать акции? Начинающие инвесторы фондового рынка обычно покупают акции при движении вверх, и сразу продают после их разворота в обратное направление, тем самым зарабатывают очень маленькие деньги.

Внимание!
Принятие инвестиционных решений только на основе графиков ценовых движений большая ошибка. Только тот, кто думает, как владелец и понимает всю суть происходящего, возможно понимает, что в течении короткого времени рынок продолжит идти вверх, так как он и планировал. Возвращаемся к предыдущему пункту.

Бенджамин Грэм, известный бизнес инвестор, сказал: «Никогда не следует продавать, только потому, что цены упали, и рынок недооценивает акции, цены придут в норму».

6. Частая смена совета управления компании

Даже самая лучшая управленческая команда не может работать с прибылью компании, если имеет плохую бизнес-модель и финансовое положение.

Команда управления компании, желательно, должна быть постоянной, что бы знать все сильные и слабые стороны бизнеса с которым работают и держать их под контролем.

Частая смена руководства приводит к неустойчивой жизни фирмы. Даже самый лучший водитель не может выиграть гонку, если автомобиль, которым он управляет медленный, старый, с уже давно спущенными колесами.

7. Терпение и упрямство

Никогда не забывайте, первоначальный анализ, на основе которого вы приобрели акции, он вам будет помогать зарабатывать много денег. Когда перспективы экономики или компании, меняются, проверьте, как это влияет на первоначальный анализ, оценки и прогнозы.

Если бы вы вновь стали интересоваться акциями уже знакомой ранее компании, основываясь на том, что знаете, сегодня, есть ли смысл их приобретать, если нет, то и нет больших оснований держаться за них, даже если вы уже ими владеете.

Совет!
Терпение, это когда вы держите акции, несмотря на колебание цен, и это, как правило, выходит полезным.

Упрямство, когда вы держите акции, только потому, что не хотите принять потерю или опровергнуть, а это, как правило, приводит к большим потерям.

Еще парочка фактов как правильно покупать и продавать акции:

8. Выгодная инвестиция очевидная всем – время выхода из сделки

Признаки движения рынка вверх или вниз позволяют выгодно выйти инвестору из сделки.

Это знакомая картина, когда цены на акции растут. Когда цены низкие, только умные инвесторы замечают и покупают их — это выгодное инвестирование. Когда цены начинают расти, все больше людей начинают обращать внимание и покупать, толкая цены еще выше.

Далее, телеканалы начинают говорить о данном спросе и его тенденциях, и еще больше людей знают об этом и стараются успеть их купить. Когда акции начинают безвольно скупать, умные инвесторы их продаю за хорошую цену.

Когда акция является очевидной для всего мира, это плохой знак и время для выхода из сделки. Коррекция не за горами, и не надо наивно полагать, что так будет продолжаться вечно.

Один менеджер хедж-фонда подчеркнул это, сказав, что акции, которые переоценены и по-прежнему растут, лишь поднимаются на башню, чтобы закончить тренд самоубийственным прыжком.

9. Всегда необходим запас прочности

К сожалению, будущее непредсказуемо, даже квалифицированного инвестора, который проводит каждодневный анализ и оценки прогнозирования будущего, ждут незапланированные «сюрпризы».

Это могут быть внешние мировые факторы или внутренняя среда компании, тем не менее, необходимо создавать резервы, я их называю запасы прочности, для предотвращения крупных потерь, в случае непредвиденных ситуаций.

10. Никогда не кладите все в одну корзину

Диверсификация во многих различных отраслях и секторах является ключом к здоровому портфелю. Экономические события обычно влияют на сектора по-разному. Имея инвестиции только в акциях одной или двух отраслях, может привести к катастрофе, если происходящие в мире события влияют на них отрицательно.

Предупреждение!
Хотелось бы немного подытожить. Говорю сразу, покупать и продавать акции выгодно, можно заработать хороший капитал и активы, которые будут работать на вас. Но я рекомендую выходить на фондовый рынок как бизнесмен, в долгосрочной перспективе, а не как спекулянт.

Десять фактов упомянутых выше, необходимо запомнить навсегда, и обязательно иметь в виду при инвестировании своих средств в акции.

источник: http://zarabotaiti.ru/biznes-v-internete/kak-pravilno-pokupat-i-prodavat-akcii.html




Поставьте свою оценку
Если вам понравилась статья, поделитесь ей со своими друзьями в соц.сетях, нажимая эти кнопки:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *