как вернуть деньги переведенные на карту мошенника
Как вернуть деньги переведенные на карту мошенника

Доброго времени суток, друзья! Мой друг как-то искал себе одну запчасть для компьютера. Решил воспользоваться сайтом объявлений.

Нашел нужную – продавец предложил оплатить ему на карту стоимость детали, после чего бы он отправил по почте.

Друг поспешил перевести деньги, а это был обычный мошенник, который перестал выходить на связь. Пришлось помогать товарищу. Хотите узнать, как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника? Куда следует обращаться в первую очередь? Сейчас обо всем подробно расскажу

Содержание статьи:

Что делать если перевел деньги на карту мошенника?

Желание сэкономить на стоимости покупки или отсутствие подходящего товара в магазинах, находящихся в зоне комфортного посещения, приводят людей в интернет – магазины и на страницы дистрибьютеров различных торговых марок в социальных сетях.

Предупреждение!
Большинство интернет продавцов вполне чистоплотны и исполняют свои обязательства, получая предоплату товара и поставляя обещанный товар, хоть и не всегда надлежащего качества.

На фоне успешных посреднических и торговых операций нередко встречаются ситуации, когда удаленный пользователь перевел деньги на карту мошенника, а как вернуть их не представляет себе даже приблизительно.

Потерять денежные средства с карты можно двумя путями:

  • добровольно перечислив некоторую сумму в качестве предполагаемой оплаты вымышленного товара или услуги, либо по другим мотивам;
  • утратив конфиденциальные данные платежной карты, позволяющие выполнять с её помощью платежи.

Зачем переводят деньги на чужие карты

Причина, из-за которой люди оказываются обманутыми, одна – излишняя доверчивость к абсолютно незнакомым субъектам и недостаточная бдительность, выражающаяся в нежелании даже поверхностно проверить личность или реквизиты потенциального партнера.

Нечистоплотные индивиды, не теряющие спокойного сна из-за чужого горя, придумывают различные схемы обмана, среди которых:

  1. Фиктивная продажа новых или бывших в первичном употреблении товаров, пользующихся спросом и отличающихся достаточно высокими ценами в стационарных торговых пунктах.
  2. Имитация благотворительных фондов и различных сборов пожертвований от сердобольных граждан.
  3. Оплата различных уникальных обучающих или поведенческих курсов, якобы способных изменить жизнь человека к лучшему за несколько дней.
  4. Извещения о попавших в трудную жизненную ситуацию родственниках, нуждающихся в срочной помощи, путем перечисления денежных средств.

Вне зависимости от реализуемой схемы, любой мошенник использует три главные слабости окружающих – глупость, жадность и доверчивость.

Несанкционированное снятие средств с карты

Каждый пользователь пластиковой платежной карты хотя бы раз задавался вопросом, как мошенники снимают деньги с банковской карты и какие данные им для этого нужны.

Всем, кто слышал миф о том, что мошенники знают, как снимать деньги по номеру карты, следует успокоиться и не волноваться, так как для этого им дополнительно потребуются, как минимум:

  • имя и фамилия, выдавленные большими латинскими буквами на лицевой стороне карты;
  • трехзначный цифровой код, нанесенный на оборотной стороне, которая обычно недоступна обзору.

Кроме перечисленных уровней защиты, банки, заботясь о том, как защитить банковскую карту от мошенников, повсеместно вводят дополнительный барьер в виде пароля, который направляется на привязанный номер телефона и используется для подтверждения транзакции.

Однако, даже такая многоуровневая защита не всегда оказывается достаточной для особо изощренных злоумышленников, которые сначала завладевают личными данными платежной карты посредством установки скиммера на банкомате, а затем по фамилии и имени узнают номер мобильного телефона.

Послав короткое сообщение известному абоненту о том, что он стал победителем в розыгрыше и для получения приза необходимо отправить на данный номер код, который поступит в течение нескольких секунд, мошенники вынуждают жертву добровольно передать им банковский пароль.

Заполучив таким образом ключ от последнего защитного барьера, злоумышленники совершают крупную транзакцию, опустошая карту.

Что делать, если деньги переведены

Возврат средств, переведенных с платежной карты, возможен двумя способами:

  • добровольным перечислением средств злоумышленником;
  • возвратом перечисленной суммы по решению органа правосудия, при положительном решении по гражданскому иску о взыскании необоснованного обогащения согласно ст.1102 ГК РФ.

Как разбудить совесть мошенника. Добровольный возврат средств мошенником хоть и кажется невероятным событием, но имеет свои прецеденты.

Внимание!
Если потерпевший сможет развить бурную деятельность в социальных сетях и на тематических форумах, то, как показывает практика, личность обманщика может быть установлена, после чего он становится уязвимым, так как на него можно подать судебный иск.

Заявление в полицию при таком сценарии будет иметь гарантированный успех, так как розыскные мероприятия проведены и злоумышленник найден, остаётся только привлечь к ответственности.

Осознавая опасность наступления уголовной ответственности и судимости, мошенник, чья личность установлена, готов сотрудничать и без вопросов возмещает ущерб и даже компенсирует моральный вред.

Если личность установить не удается

Вне зависимости от того добровольно была выполнена оплата каких-либо мнимых товаров и услуг или перевод средств выполнен злоумышленниками, завладевшими необходимой для этого информацией, алгоритм того, что делать в подобной ситуации является сопоставимым.

Любому, пострадавшему от мошенников и выполнившему перевод со своей платежной карты или обнаружившему, что это сделал кто-то другой, надлежит выполнить определенные последовательные действия.

Взаимодействие с банком держателем карты. Первым делом, потерпевшему следует незамедлительно обратиться в банк с заявлением об ошибочной транзакции с просьбой остановить перечисление средств, потому что его обманули.

К сожалению, интервал необходимый для перевода денег достаточно короткий, поэтому успеть до того, как мошенники снимут деньги с карты, не удастся.

Но выполнение этой процедуры необходимо, а на копии заявления требуется получить отметку о получении ответственным работником банка, так как она потребуется позднее.

Период, в течение которого банк вправе рассматривать обращение клиента, составляет до 30 дней, поэтому дожидаться отклика нецелесообразно, следует выполнить следующее обязательное действие.

Если перечисленные средства еще не обналичены, то некоторые банки могут сделать возврат перечисленных средств, но в большинстве случаев этого не происходит так, как уставами кредитных организации предусматриваются всего две возможности для подобной операции:

  1. субъектом, за которым числится счет;
  2. банком, по решению суда.

Пойдя навстречу клиенту, банковские сотрудники могут направить обращение к получателю платежа с просьбой выполнить возврат средств, что маловероятно и действует только в отношении законопослушных граждан.

Совет!
Не следует требовать у банковских сотрудников предоставить данные получателя перевода или вернуть деньги, они не причастны к транзакции, которая была выполнена по доброй воле и не правомочны разглашать конфиденциальную информацию о клиентах.

Обращение в полицию. Имея на руках копию обращения в банк о транзакции средств на счет мошенника, следует идти в ближайшее отделение полиции и писать заявление об имевшем место обманном завладении денежными средствами.

К заявлению следует приложить все имеющиеся свидетельства взаимодействия со злоумышленником, в том числе смс переписку, общение в социальных сетях или на сайтах продажи новых, либо подержанных товаров.

В отличие от граждан, которым банк не вправе раскрывать информацию о лицах держателях счетов, в том числе получателя перечисленных средств, органы правопорядка могут её затребовать, но занимает это до двух недель времени.

После установления личности получателя платежа, сотрудники полиции проводят его опрос и определяют возможность предъявления обвинения в мошенничестве, которое зачастую трудно выполнимо из-за отсутствия доказательств того, что состав преступления имел место.

Вне зависимости от итога расследования и будет мошенник наказан по статье УК РФ или нет, его данные становятся известными и появляется возможность подачи гражданского иска.

Инициация судебного разбирательства. Зная конкретного получателя перевода с платежной карты, если он добровольно не планирует возвращать платеж, следует подавать гражданский иск в орган правосудия по месту проживания.

В исковом заявлении указываются обстоятельства происшедшего, в том числе:

  • взаимодействия с банком с приложением копии платежных документов и официальной переписки;
  • обращение в органы правопорядка и результаты расследования по обращению о мошенничестве;
  • реакция получателя платежа на просьбу о возврате средств.

Предметом иска должно быть необоснованное обогащение получателя платежа, которое он согласно ст.1102 ГК РФ должен вернуть отправителю, если не предоставил каких-либо сопоставимых по стоимости ответных услуг или не продал товар.

Судебное разбирательство подобных исков процесс длительный, но практике решений известны прецеденты положительных для истца исходов, когда деньги были возвращены в полном объеме.

Куда жаловаться на бездействие полиции

Ключевым звеном в процедуре судебного взыскания, перечисленных мошеннику с платежной карты денежных средств, является розыскная деятельность полиции, которая должна сделать официальный запрос в банк и установить получателя платежа.

Предупреждение!
Это необходимо сделать, чтобы определился ответчик по гражданскому иску, так как ведение таких дел в отношении субъекта, личность которого не установлено, не допускается.

Если полиция не выполнит своей предписанной роли, то дальнейший процесс станет невозможным и тогда потребуется обращение в прокуратуру с заявлением, в котором предстоит изложить все обстоятельства происшедшего вплоть до обращения в органы охраны правопорядка.

Просьба к работникам прокуратуры должна заключаться в том, чтобы сотрудников полиции обязали выполнить необходимые процессуальные действия и восстановить справедливость.

Как не стать жертвой мошенников

Чтобы не пришлось проходить весь описанный длинный путь для возвращения денежных средств, перечисленных мошенникам, следует соблюдать осторожность и выполнять ряд простых правил:

  1. стараться не совершать покупок по полной или частичной предоплате;
  2. если избежать предварительного платежа невозможно, следует выбирать контрагента, имеющего расчетный счет в банке и явные реквизиты, а не только обезличенный номер платежной карты;
  3. при оплате по номеру банковской карты следует запросить фамилию и имя указанные на лицевой стороне, а также ксерокопию соответствующей страницы паспорта (с фотографией и ФИО);
  4. при отказе контрагента предоставить данные о ФИ с карты и скан страницы паспорта, взаимодействие следует прервать – это мошенник;
  5. следует ввести имеющиеся данные получателя платежа (ФИО, номер карты, телефон, ник и т.п.) в строку поисковика и выполнить анализ полученных результатов поиска – если совпадений 4 и более, то данный субъект мошенник;
  6. особое внимание при анализе совпадений, выданных поисковой системой, следует уделить тематическим форумам, на которых общаются те, кто по неосторожности уже стал жертвами мошенников.

Мошеннические схемы, связанные с перечислением средств на платежные карты злоумышленников, с каждым годом становятся все более разнообразными и текущий 2018 год не стал исключением.

Как можно судить из проведенного исследования, возврат денежных средств, перечисленных злоумышленникам, процедура возможная, но чрезвычайно трудоёмкая и требующая полноценного исполнения своих обязанностей всеми властными структурами.

Чтобы избежать подобного долгосрочного возвращения собственных денег, следует соблюдать предельную осторожность и не доверять слепо отзывам о продавце, которые могут быть оставлены посетителями, получившими небольшую оплату за 100 – 300 символов позитивного текста.

Простейшие правила, перечисленные выше, помогут сэкономить свое время и нервы, не став жертвой субъектов, предлагающих выгодные покупки и услуги, забывая упомянуть, что выгодоприобретателями являются только они.

источник: http://ugolovnyi-expert.com/perevel-dengi-na-kartu-moshennika-kak-vernut/


Что делать, если Вы перевели деньги мошенникам? Можно ли их вернуть и как?

Что делать, если перечислил деньги мошенникам? Ваши денежные средства еще можно вернуть. Прежде, всего, необходимо в срочном порядке обратиться в Ваш банк, с карты или счета которого были списаны Ваши денежные средства.

Внимание!
Вам необходимо будет заявить о случайно проведенной операции и попросить банк отменить данный платеж по указанным реквизитам. Воспользоваться данным вариантам Вы можете в течение суток с момента платежа. По истечении суток банк не сможет Вам помочь.

Если Вы не смогли вернуть денежные средства при обращении в банк в связи с отказом банка либо в связи с тем, что Вы попросту не успели обратиться в банк, Вам срочно необходимо выполнить следующие действия.

Если вы сами разбираете свой случай, связанный с мошенничеством, то вам следует помнить, что:
Все случаи уникальны и индивидуальны. Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата. Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

Обращение в банк

При проведении платежа через Киви или Яндекс-кошельки необходимо написать обращение в техническую поддержку с описанием ситуации и разъяснением обстоятельств, с указанием того факта, что Вас обманул мошенник и указанием его реквизитов в данных сервисах.

При проведении платежа через банк написать письменное заявление об отмене платежа.

Ответ на данное обращение в дальнейшем необходимо будет приобщить к заявлению в полицию или к заявлению в суд.

По теме:  Как в Сбербанк Онлайн удалить шаблон платежа - самый простой способ

Если Вы были обмануты физическим лицом

Как действовать, если отправили деньги на телефон мошенников? Вам необходимо будет в срочном порядке обратиться в полицию с заявлением по факту мошенничества. Заявление подается в Ваш территориальный орган полиции либо в управление „К” МВД России.

Исходя из практики, советую Вам для достижения наиболее эффективного результата направлять заявления в оба отдела. Вы можете подать заявление как лично, так и через официальный сайт МВД.

В заявлении указываете:

  1. обстоятельства, при которых Вы перевели денежные средства мошеннику;
  2. сумму денежных средств;
  3. реквизиты (или номер мобильного телефона), на которые Вы перевели деньги;
  4. каким способом производился перевод (через терминал оплаты, безналичным расчетом).

Прилагаете копии всех документов, подтверждающих оплату, копию переписки с мошенниками, копию заявления, поданного в банк (копию переписки с тех. поддержкой) и иные данные, которые у Вас имеются о мошеннике (к примеру, копия паспорта).

Возврат денежных средств в данном случае будет произведен после проведения соответствующего расследования по факту мошенничества и привлечения виновных к ответственности.

Совет!
В данном случае Вы сможете заявить свои требования по возврату денежных средств подсудимому в ходе уголовного судопроизводства при подаче гражданского иска в уголовном процессе о возмещении материального ущерба, вызванного преступлением.

На возврат денежных средств в данном случае уходит от двух до шести месяцев, в зависимости от эффективности работы правоохранительных органов и суда.

Если Вы были обмануты юридическим лицом

Вам необходимо будет в срочном порядке направить письменную претензию в интернет-магазин с требованием расторжения договора купли-продажи и возврата денежных средств в полном объеме, затем срочно подавать исковое заявление о защите прав потребителей и взыскании неосновательного обогащения в суд.

К заявлению прикладываете:

  • копии всех документов, подтверждающих оплату;
  • копию переписки с юридическим лицом (интернет-магазином);
  • выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
  • копию заявления, поданного в банк (копию переписки с тех. поддержкой);
  • иные доказательства факта заключения договора купли-продажи и перевода денежных средств по реквизитам организации.

В данном случае денежные средства Вам будут возвращены в судебном порядке. На возврат денег потребуется от двух до четырех месяцев.

Как увеличить шанс и скорость возврата денежных средств при оплате товаров или услуг интернете? Помните, что при переводе денежных средств в интернете лицам, добросовестность которых может быть под сомнением, о которых Вы не имеете информации, достаточной для направления претензии или обращения в суд (правоохранительные органы) в случае обмана с их стороны, Вы рискуете потерять свои деньги или ждать возврата на протяжении нескольких месяцев.

Будьте бдительны и пользуйтесь только проверенными средствами платежа на реальные банковские реквизиты (например, системой Paypal, гарантирующей возврат денежных средств при возникновении проблемы, или переводом на карту Сбербанк через Сбербанк Онлайн, которая гарантирует достоверность сведений о банковской карте лица, принимающего платеж).

источник: http://opravdaem.ru/fraudulent/perevel-dengi-moshennikam/

Как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника?

Воровство денежных средств прямо с банковских карт – это современные реалии жизни. Какие бы защиты ни использовала банковская система, риск всегда существует. Вместе с технологическим прогрессом в сфере сохранения средств и безопасности расчётов, растет и изощренность грабителей. Сегодня обсудим, как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника.

Возможно ли это? Что необходимо предпринять, куда обращаться и какие «профилактические» меры не повредят в случае свершившегося обмана? Какую информацию можно сообщать сотрудникам банка и полиции, а что категорически нельзя делать во время разбирательства по факту кражи с банковской карты? Всю эту информацию необходимо знать каждому владельцу банковских карт.

Можно ли заставить мошенника вернуть средства?

В принципе, возможно все. Вот сколько усилий потребует такой возврат – неизвестно. Аферисты, конечно, не оставляют свои данные каждому встречному, да и отследить перемещения денежных средств довольно проблематично. Но все-таки есть несколько обязательных действий, если желаете вернуть свои финансы.

  1. Вернуть деньги может сам мошенник, если реакция обманутого гражданина была быстрой (своевременной);
  2. Взыскать свои сбережения можно в судебном порядке, установив личность мошенника, или добившись справедливости в банке, который перечислил деньги без вашего подтверждения и участия.

В каждом случае защитить свои интересы необходимо именно пострадавшему, равно как и предпринять быстрые и четкие действия.

Предупреждение!
Как сообщают работники правоохранительных органов, все операции, связанные с кражей личных или кредитных средств, с банковских карт, относятся к категории сложно расследуемых дел.

Во-первых, у полиции нет надлежащего технического обеспечения, оно есть только в службе безопасности банка. Во-вторых, у мошенников преимущество во времени, особенно, если жертва не успевает сориентироваться и быстро сообщить о хищении в банк.

В-третьих, отслеживание денежных потоков носит специфический характер, который не входит в обязательные знания рядового сотрудника полиции.

Перевел деньги добровольно: как вернуть?

Чтобы понять, как это сделать, необходимо рассмотреть конкретные примеры из жизни. Обычно, попадаясь на удочку мошенника, потерпевший оплачивает несуществующие услуги. Но как только деньги поступают на счет, «липовый продавец» исчезает из сети.

Что делать в случае, если вы перевели деньги на карту мошенника, как их вернуть? По прошествии небольшого отрезка времени (до 1 часа):

  • Быстро обращайтесь в банк;
  • Пишите заявление о факте мошенничества или сообщайте о нем в телефонном режиме сотруднику по горячей линии;
  • Приложите копию квитанции об оплате или ее электронную версию;
  • Укажите точное время перевода средств на счет мошенника.

Банковские сотрудники имеют право заблокировать счет мошенника и объяснить ему всю выгоду от возврата украденной им суммы на исходную банковскую карту.

Обращение в банк

Куда сообщить о мошенничестве? В первую очередь в банк, затем в полицию (после консультации со службой безопасности банка). Обычно, быстрое обращение в банковскую организацию (в течение 24 часов после перевода) гарантирует аннуляцию транзакций, даже если вы осуществляли их сами. Сообщать о мошенничестве необходимо очень быстро и четко, но обратите внимание:

  1. Звонить нужно только по номеру, указанному на обороте самой карты (в случае, если перевод осуществлялся с вашей помощью), либо по номеру, указанному в личном онлайн кабинете банка, предоставившего карту. Ни в коем случае не перезванивайте по номерам, пришедшим в смс сообщениях, потому что они могут оказаться другим способом обмана от злоумышленников, о чем расскажем чуть позже;
  2. В случае, если деньги переводились с помощью платежных систем (Яндекс кошелек, Киви, Веб-мани) необходимо обратится службу технической поддержки данных онлайн организаций, с сообщением о факте мошенничества и указанием реквизитов злоумышленника. Не забудьте, что банковскими картами интересуется огромное число людей и организаций разной направленности, что и приводит к утечке конфиденциальной информации.

В банке придется написать заявление на возврат денег. Если перевод денег уже был осуществлен, и обращение произошло слишком поздно, банк не сможет помочь с возвратом денег от мошенников. Поэтому стоит задействовать полицию.

Обращение в полицию

Несмотря на то, что такие преступления сложные для раскрытия (так они характеризуются по юридической терминологии), обратиться в правоохранительные органы необходимо.

Это связано с множеством нюансов, а расследование обычно затягивается на месяцы, но стоит знать, что служба безопасности банка неправомерна в наказании мошенника по существующему законодательству.

Чтобы заниматься вопросом о переводе денег мошенникам, в полиции попросят уточнить следующий момент.

Мошенничество осуществлено физическим лицом?

В этом случае необходимо написать заявление в территориальный орган полиции, и отнести его собственноручно или переслать с помощью электронной почты на официальный сайт правоохранительных органов. В документе необходимо указать:

  1. При каких обстоятельствах была переведена сумма;
  2. Как сумма выражена количественно;
  3. Реквизиты, на которые были переведены средства;
  4. Каким способом были переведены финансы.

Также не стоит пренебрегать никакими сведениями, оказавшимися в распоряжении потерпевшего. Переписка со злоумышленниками, заявление, отправленное в банк, информация из самого банка (которую могут получить только полицейские по официальному запросу).

В данном случае, на возврат средств можно претендовать, если виновный будет привлечен к ответственности, а все взыскательные мероприятия будут осуществляться через судебные инстанции.

Мошенничество осуществлено юридическим лицом?

Такой вариант возможен, когда деньги были перечислены в интернет магазин, но покупка не была доставлена, или произошли другие обстоятельства, указывающие на мошенничество. В данном случае необходимо:

  • Отправить письменные претензии службу технической поддержки интернет ресурса;
  • Требовать расторжения заключённой сделки и возврата денежных средств, полностью всю сумму;
  • Направить письменную жалобу в организацию по защите прав потребителя;
  • Написать заявление в судебную инстанцию, банк и собрать всю переписку с мошенником и официальными инстанциями для предоставления в суде.

Когда вся документация будет предоставлена в необходимом объеме, придется дождаться решения суда, после которого и будут возвращены деньги. Займет это не менее 6 месяцев, как показывает судебная практика.

Как избежать обмана?

Возникает вопрос – а возможно ли обезопасить от мошенников банковскую карту? Да, если придерживаться хотя бы простых правил:

  1. Никогда никому не сообщать пин-код собственной банковской карты. Даже сотрудники банка не имеют права спрашивать его, им запрещает это устав любого аккредитованного банка. Поэтому и телефонные аферы, когда якобы «сотрудники» банка просят назвать какую либо информацию, стоит обрывать простым вопросом о их должности и инициалах, которые вы сначала хотите проверить, перезвонив на горячие линии банков;
  2. Никогда не производите никаких действий у банкоматов, по указке третьих лиц;
  3. У продавцов в интернет магазинах выяснять всю информацию, прежде чем переводить им деньги, а также лучше заранее выяснить у других пользователей, как к ним приходили оплаченные товары. Выбирайте для общения тех покупателей, которые понравились вам лично, а не тех, кого рекомендует сам продавец;
  4. Перечисление денег в различные благотворительные Фонды тоже можно сначала проверить. Во-первых, официальные фонды имеют официальные интернет сайты, а также вполне реальные реквизиты и регистрационные номера. Во-вторых, сумма перевода не должна быть фиксированной (по вполне логичным причинам). можете перевести 100 рублей или 10 000 – это исключительно индивидуальное решение, а проставленный ценник должен заставить задуматься о правомерности такой организации.

Не забывайте о том, что банковские карты лучше носить отдельно, а не в кошельке с наличными деньгами (как обычно принято у населения).

Внимание!
Пин-код лучше выучить, а не записывать на клочках бумаги, и уж тем более не вкладывать эти листочки в кошельки рядом с картами. Проверяйте движение на своих картах самостоятельно, контролируйте и поступления, и расчеты, с помощью смс-информирования от банка.

Никогда не выпускайте карту из поля зрения при расчете в общественных местах или магазинах. В банкоматах проверяйте целостность клавиатуры, отсутствие подозрительных рекламных щитков, прикрепленных прямо на устройство (это могут быть скриниговые устройства, считывающие информацию для злоумышленников).

Носите карты в специальных фольгированных отсеках, это препятствует считыванию конфиденциальной информации в местах, где есть вай-фай покрытие. Относитесь к безопасности собственных средств со всей серьезностью, даже если деньги находятся на пластиковых носителях.

источник: https://topruscredit.ru/poleznie/perevel-dengi-moshennikam

Как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника: что делать

Интернет-мошенничество в последнее время набирает обороты и сколько бы правоохранительные органы не предупреждали граждан не переводить незнакомым людям деньги со своей карты, все равно находятся те наивные и доверчивые, которые попадаются на удочку злоумышленников. В виду этого актуальным вопросом для многих является: насколько реально и как вернуть деньги, если перевел на карту мошенника?

Самые распространенные виды уловок, на которые ведутся люди

Многим кажется, что они никогда не окажутся в ситуации, когда не знаешь, как вернуть деньги, переведенные мошенникам. Но практика показывает, что от подобного инцидента не застрахован никто. Недобросовестные люди постоянно придумывают новые способы выудить денежные средства у доверчивых граждан.

Потерять свои деньги вы можете одним из двух способов. Например, по доброй воле перечислив определенную сумму в качестве оплаты за приобретение несуществующего товара, услуги или утратив секретные данные, касающиеся платежной карты.

Чтобы совершить преступление, мошенники пользуются доверчивостью людей к незнакомым субъектам, а также недостаточной бдительностью, которая выражается в нежелании проверить личность, реквизиты адресата.

Актуальными на сегодня являются следующие схемы обмана:

  • продажа новых или б/у товаров, пользующихся спросом, но которых не существует в природе у конкретного продавца;
  • имитация благотворительных фондов, организация фиктивных сборов пожертвований на лечение тяжелых заболеваний;
  • оплата обучающих курсов, ведущие которых гарантируют перемены в жизни за несколько дней;
  • ложные извещения о том, что кто-то из близких людей попал в беду, и нуждается срочной денежной помощи.

Независимо от того, какая схема реализуется, основана она на одном из трех человеческих факторов — жадность, доверчивость и глупость. Никто не застрахован от подобной ситуации, поэтому не лишним будет знать, что делать, если мошенникам перевел деньги.

По теме:  Как заплатить транспортный налог в режиме онлайн, если квитанция вовремя не пришла

Как происходит несанкционированное снятие денежных средств с карты?

Кроме ситуаций, когда перевел деньги мошеннику, есть и другие. Связаны они с тем, что злоумышленники снимают денежные средства с банковской карты, используя необходимые для этого данные. Получают их они, разумеется, обманным путем. Если вы думаете, что для этого им достаточно номера банковской карты, то вы ошибаетесь.

Совет!
На самом деле злоумышленник не сможет переслать деньги с чужой карты на свою без дополнительных сведений. Это имя, фамилия владельца, которые выдавлены латинскими буквами на лицевой стороне носителя, а также трехзначный цифровой код (нанесен на обратной стороне карты).

Банковские системы стараются придумать новые способы защиты денежных средств своих клиентов от доступа мошенников. Актуальным на сегодня является способ защиты, подразумевающий отправку цифрового пароля на привязанный к карте номер мобильного. Таким образом, подтверждается транзакция.

Но! Практика показывает, что хитрым злоумышленникам удается обойти даже многоуровневую защиту. Операция обмана достаточно сложная, она подразумевает установку скиммера на банкомат, после чего по фамилии/имени им удается определить номер мобильника.

А чтобы получить цифровой код, они отправляют абоненту текстовое сообщение о том, что он якобы выиграл крупный приз, для получения которого нужно отправить код, пришедший на телефон.

Эффективные способы вернуть утраченные деньги

Их существует несколько, и далеко не каждый может быть эффективным в конкретной ситуации, поэтому требуется индивидуальный подход.

Совет 1 — перевёл деньги на карту мошенника, как вернуть? Как можно скорее вы должны обратиться в отделение банка или позвонить на горячую линию. В течение суток вы еще можете отменить финансовую операцию, но для этого вам нужно будет доказательство перевода в виде квитанции.

Совет 2 — перевела деньги на карту мошенника, что делать? Из возможных вариантов следует исключить обращение к коллекторским фирмам, которые якобы оказывают помощь в возврате денежных средств. На деле это может оказаться очередной уловкой, которая неизбежно приведет вас в капкан. Самым правильным решением будет обратиться к профессиональному юристу, который поможет вам грамотно составить и оформить официальную претензию.

Совет 3 — перевела деньги мошенникам на карту Сбербанка? Сразу же обращайтесь с заявлением в банковское отделение, в котором вы должны изложить просьбу вернуть денежные средства. Не забудьте указать сумму, дату и номер своего счета. Официальный документ регистрируется в приемной, копия должна остаться у вас. На рассмотрение может уйти до 30 дней.

Совет 4 — есть ли шанс вернуть деньги, переведенные мошенникам? Шанс есть всегда, в самой сложной ситуации можно ходатайствовать о возбуждении дела в соответствии со статьей 144 УПК РФ. Решение об уголовном производстве принимается в течение трех суток, а на предварительное расследование отводится максимум 2 месяца.

Предупреждение!
Если вы не знаете, как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника, обратитесь к адвокату. Он не только подскажет возможные пути выхода из сложившейся ситуации, но и поможет вам с правильным оформлением документов, предоставлением их в государственные инстанции.

В течение двух недель после инцидента вы должны подать заявление в полицию. К нему в обязательном порядке прилагаются документы, подтверждающие факт перечисления средств на счет мошенника. Постарайтесь как можно больше указать полезной для следствия информации, например, адрес сайта, контакты лже-продавца, наименование товара/услуги, ценовой показатель и другое.

Длительность процесса напрямую зависит от того, как сложно будет искать злоумышленника. После установления места его нахождения дело передается в суд и принудительно требуется возврат всей суммы. Чтобы выиграть дело, лучше заранее обратиться к адвокату. Он сможет оказать вам помощь на высоком профессиональном уровне.

источник: https://lawyer-expert.ru/fraudulent/dengi-moshenniku-na-kartu/

Перевела деньги мошенникам. Что делать?

Вопрос: Нашла в интернете услугу, которая мне была нужна. На сайте можно было оформить заказ и оплатить. Я перевела деньги с банковской карты. Стала ждать, когда мне перезвонит менеджер. Но этого не произошло. Пыталась звонить сама — трубку никто не брал. Тоже повторилось на следующий день.

Есть ли возможность вернуть деньги, переведенные мошенникам?

Ответ юриста: Этот вопрос может быть решён в судебном порядке. Необходимо обратиться в полицию и составить заявление. В нём нужно отразить:

  • суть действий, которые вы считаете мошенническими;
  • детальную информацию:
    1. адрес веб-ресурса;
    2. контактные данные, указанные на странице контактов;
    3. их договор-оферту;
    4. наименование товара и/или услуги;
    5. её стоимость.

Заявление составляется в произвольной форме. В полиции не имеют права отказать в его принятии и рассмотрении. В соответствии со ст. 144 УПК РФ они обязаны в течение 3 дней провести по нему проверку на наличие состава преступления и принять решение о возбуждении уголовного дела.

С копией заявления, переданного в полицию, обратитесь в службу безопасности банка, с карты которого переводили деньги мошенникам. В вашем случае платеж прошел и банк не вправе вернуть вам деньги, если они переведены по верным реквизитам.

Внимание!
Отозвать его уже невозможно. Но сотрудники банка в состоянии отследить путь переведенных денег и способствовать добровольному их возврату получателем.

Действия владельцев сайта попадают под положение статьи об обязанности возврата «неосновательного обогащения» (ст. 1102 ГК РФ). А при наличии соответствующей доказательной базы могут быть квалифицированы как мошенничество (ст. 159 УК РФ).

Уголовные дела, возбужденные по подобным фактам интернет-мошенничества, часто не доходят до суда, особенно в случаях, если пострадавший попадает на так называемые «сайты-однодневки». Следователям часто не удаётся найти мошенников, так как они регистрируют свои домены на подставных лиц.

Поэтому в полиции нередко стараются отказать в возбуждении уголовного дела о мошенничестве по формальным поводам.

Если вы готовы идти до конца в отстаивании своих интересов, вам стоит воспользоваться услугами юриста уже на этапе подачи заявления в полицию. Специалист оценит ситуацию на предмет её судебной перспективы, поможет вам в том, чтобы полицейские не отказали в возбуждении дела по факту мошенничества, в грамотном сборе доказательств с вашей стороны.

Он может представлять ваши интересы на этапе следствия и защищать их в суде. В тоже время может случиться так, что вам придется оплатить работу юриста, но переведенные мошенникам деньги вы не вернете. Поэтому постарайтесь не принимать импульсивных решений.

Возникновение подобных проблем проще предотвратить, чем потом возвращать переведенные мошенникам деньги через суд.

Поэтому прежде чем совершать любую покупку в интернете проверяйте реквизиты компании. Сделать это можно на официальном сайте ФНС. Если реквизиты не указаны – это первый тревожный звоночек.

Совет!
Отдавайте предпочтение хорошо известным, зарекомендовавшим себя фирмам. Если речь идет об интернет-магазине – то большинство крупных российских продавцов зарегистрированы на Яндекс-Маркете. На этой площадке вероятность нарваться на мошенников почти нулевая.

Заходя на известные сайты с хорошей репутацией, перед переводом денег проверяйте их название в адресной строке браузера. В сети встречаются «двойники» многих популярных интернет-магазинов, созданные с мошенническими целями. Их адрес, как правило, отличается на одну букву, а выглядеть они могут совершенно одинаково.

источник: http://www.juristkons.ru/vopros-otvet/moshennichestvo/perevela-dengi-moshennikam.html

Как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника?

Банковские карточки, которыми на сегодняшний день пользуется фактически каждый человек, экономя свое время, стали настоящим искушениям для мошенников. Они придумывают различные схемы, изощренные планы, чтобы завладеть вашими средствами.

Что делать?

За последнее время участились случаи, когда мошенники при помощи различных уловок предлагают услуги, которые оплачиваются при помощи банковских карт. Попав в подобную ситуацию нужно понимать, что мгновенно совершить возврат не удастся, необходимо запостись терпением.

Так как перевод денег совершался добровольно и лишь, спустя какое-то время, вы понимаете, что вас обманули.

Несмотря на непростую ситуацию, все же можно получить ответ на вопрос, как вернуть деньги, переведенные на карту мошенника, а также найти выход из сложившейся ситуации.

Существуют два способа возврата собственных денег:

  1. Первый рассчитан на сознательность мошенника, который добровольно вернет деньги. Это бывает редко, но исключать такой вариант тоже не стоит.
  2. Второй способ более эффективен, но потребует немало времени — взыскание посредством суда.

Если вы перечислили деньги на карту мошенника, как вернуть — не главный вопрос, ведь стоит сразу действовать.

Когда вы понимаете, что попались на уловки мошенников первым делом необходимо написать заявление в банк, клиентом которого вы являетесь. При этом значительным показателем будет, если вы сможете прикрепить к заявлению любые доказательства: чек или квитанция о совершенной операции.

Предупреждение!
Вы же в свою очередь потребуйте от банка подготовить выписку, в которой видны ваши совершенные транзакции. Не забудьте взять копию заявления, которое вы написали в банке, на нем должен присутствовать регистрационный номер. Стоит учитывать, что ваше заявление может рассматриваться банком на протяжении 30 дней.

Если по каким-либо причинам нет возможности незамедлительно попасть в ближайшие отделения банка, необходимо позвонить на горячую линию данного финансового учреждения, номер которого указан на вашей карте. Таким способом в телефонном режиме вы сможете заявить о том, что перевели деньги мошеннику, сотрудники тут же зарегистрируют факт мошенничества.

Обращения в банк должно проходить в течение 24 часов с момента перевода средств.

После вашего обращения в банк по факту переведения денег мошеннику, работники данного учреждения блокируют счет, на который были переведены средства. Также обязуются провести беседу, в которой пытаются убедить мошенника совершить возврат денежных средств добровольно.

Можно попытаться связаться с мошенником лично, если у вас сохранились какие-либо контакты: номер телефона, переписка в интернете.

Информацию о личных данных мошенника узнать в банке у вас не получится, так как сотрудники не имеют право раскрывать информацию личных данных их клиентов, третьему лицу. Данная информация, является банковской тайной, несмотря на то, что это мошенник.

Возврат денег в судебном порядке

Однозначного ответа на вопрос, возможно ли вернуть деньги если перечислили мошенникам, не будет. Во-первых, многое зависит от времени, которое прошло с момента перевода. Во-вторых, сразу стоит выяснить, куда были переведены средства.

Внимание!
В первую очередь необходимо обратиться в полицию с заявлением, с имеющимися у вас документами о переводе средств. На основании вашего заявления полиция подает запрос в банк, где может получить данные о мошеннике. Затем дело передается в судебный орган государственной власти, где вы сможете потребовать возврат ваших средств.

Данный способ возврата переведенных денег мошеннику является более эффективный, чем первый способ. Недостатком является время, весь процесс может затянуться на несколько месяцев, а то и больше.

Рекомендации при переводе денег мошеннику онлайн

Если перевели деньги мошенникам онлайн, но потеряли не слишком много времени, поняв свою ошибку можно попытаться вернуть средства, воспользовавшись услугой «отмена платежа».

Данная функция работает, если с момента перечисления прошло не более 2 часов и ваш платеж обрабатывается банком. Если вы успеете до момента списания денег зайти в личный кабинет своего банка и совершить отмену, средства будут полностью возвращены вам на счет.

Как вернуть деньги, отправленные на мобильный счет мошенника?

Бывают случаи, когда мошенники указывают номер телефона для переведения денег.

В данной ситуации стоит незамедлительно обратиться в ближайшие отделения вашей мобильной связи для подачи заявления об ошибочном переводе средств.

При себе необходимо иметь паспорт и чек подтверждающий перевод. Если переведенные деньги еще не сняты, оператор проведет процедуру возврата.

Как вернуть деньги, отправленные на электронный кошелек?

Для возврата денег стоит обратиться в службу поддержки клиентов. Для этого необходимо:

  • Зайти в личный кабинет.
  • Найти раздел «Помощь» там же «Ошибочный платеж».
  • Оформить заявку, после чего отправить ее.

После проделанных операций вы должны получить ответ администрации. Если мошенник не успел обналичить деньги, ждите возврат ваших средств обратно на счет. В случае снятия средств со счета необходимо писать заявление в полицию.

Что необходимо знать, чтоб не стать жертвой мошенников

Самые простые правила, которые необходимо знать, чтобы уберечь себя от мошенников:

  1. не разглашайте пин код, срок действия карты, CVV-код (трехзначное число на обратной стороне карты);
  2. не сообщайте данные своей карточке по телефону людям, представившимися работниками банка;
  3. перед проведением операции перевода денег постарайтесь узнать как можно больше информации о получателе. Попробуйте проверить информацию о номере телефоне в интернете. Также при совершении покупки через интернет не стесняйтесь, задавайте вопросы. Если это интернет-магазин одежды, можете попросить дополнительные фотографии понравившегося вам товара;
  4. читайте отзывы об интересующем вас сайте;
  5. старайтесь избегать расчетов по 100% оплате, пытайтесь договориться о расчете наложенным платежом.

Если все же такая оплата неизбежна, потребуйте расчетный счет в банке, по которому можно идентифицировать человека.

При переводе средств на банковскую карту можно запросить скриншот первой страницы паспорта.

Совет!
Не выбрасывайте чеки, подтверждающие оплату.

Помните, перечислили деньги на карту как вернуть – непросто, но вполне реально. Не стоит задаваться вопросами, а сразу необходимо действовать. Несмотря на различные способы мошенничества, не стоит отказываться от услуг банковских карточек, главное быть внимательным и осторожным в совершении денежных операций.

источник: http://zajmy.moscow/blog/kak-vernut-dengi,-perevedennyie-na-kartu-moshennika






Если вам понравилась статья, поделитесь ей со своими друзьями в соц.сетях, нажимая эти кнопки:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *