банки рейтинг надежности 2018 на сегодня
Банки рейтинг надежности 2018 на сегодня

Всем привет, друзья! Порой приходится слышать мнения людей, которые не доверяют банковской системе.

При этом никаких аргументированных доводов не приводится. Частенько такое можно услышать в очередях, а уж сколько обсуждений происходит в домашнем кругу.

Да, не все финансовые учреждения имеют кристально чистую репутацию – есть неприятные факты. Чтобы у вас сложилось правильно представление, расскажу сейчас подробно про банки, приведу рейтинг надежности в 2018 на сегодня. Узнаете всю актуальную информацию.

Содержание статьи:

Рейтинг банков России: крупнейшие российские банки на сегодняшний день

Рейтинг российских банков – это подбор финансовых учреждений по ключевым показателям деятельности, благодаря которым клиенты могут найти оптимальное, выгодное и надёжное место для будущих вкладов. Российские вкладчики привыкли доверять свои средства крупным банкам, даже если те предлагают не всегда выгодные условия и менее высокие проценты по вкладам, чем небольшие финансовые организации.

Предупреждение!
Причина такого выбора кроется в высокой надёжности таких учреждений, особенно если они являются государственными. Даже если вдруг у крупного банка возникнут любого рода проблемы, он не будет лишён лицензии, а отправится Центробанком на санацию и возобновит свою деятельность в дальнейшем. На выбор подходящего финансового учреждения влияют и другие факторы.

Множество конкурирующих банков, появившихся на финансовом рынке, старается привлечь как можно больше клиентов, предлагая им различные услуги, выгодные условиям, комфортное сервисное обслуживание и индивидуальный подход как к юридическим, так и к физическим лицам.

Поэтому будущим вкладчикам будет целесообразно изучить рейтинги лучших банков России на 2018 год по различным критериям. Начинать всё же стоит с крупнейших организаций.

ТОП-10 крупнейших банков России: рейтинг 2018

Для полноценного качественного обслуживания и надёжного сбережения своих вкладов физическим и юридическим лицам лучше всего выбирать крупнейшие банки Российской Федерации.

В меньших по размерам организациях лучше всего открывать дублирующие счета или размещать разовые вклады.

Чтобы выбрать подходящее учреждение для размещения своих средств, стоит изучить рейтинг крупнейших банков России 2018. Расположение представлено начиная с 10 по 1 место:

  1. Московский Кредитный Банк с суммой активов 1,29 трлн. руб.;
  2. Промсвязьбанк, размер активов – 1,3 трлн. руб.;
  3. Национальный Клиринговый Центр является дочерним предприятием Московской Биржи, в распоряжении 2,259 трлн. руб.;
  4. Альфа-Банк – среди частных финансовых учреждений ему принадлежит вторая строчка по всей России, сумма средств – 2,35 трлн. руб.;
  5. Финансовая Корпорация Открытие – самый большой частный банк по стране, объём активов – 2,78 трлн. руб.;
  6. Россельхозбанк – это единственное в списке полностью государственное учреждение, все акции которого принадлежат правительству РФ, активы – 2,9 трлн. руб.;
  7. ВТБ 24 – относится к группе ВТБ банков, имеет объём активов в распоряжении 3,19 трлн. руб.;
  8. Газпромбанк – активы 5,23 трлн. руб. Основные держатели акций банка – Газпром и ПФ негосударственного значения Газфонд.
  9. ВТБ Банк Москвы (Санкт-Петербург). Размер его активов составляет 9,443 трлн. руб. Дата образования банка – 2016 год, появился в результате слияния Банка Москвы с группой ВТБ. Создан как филиал для работы с физлицами и малым бизнесом.
  10. Сбербанк России – отличается недостижимо высоким размером активов в сравнении с остальными – 23,7 трлн. руб. Центробанк России на 50% контролирует деятельность Сбербанка, такая же часть уставного капитала и 1 голосующая акция принадлежат ему.

Рейтинг банков России по надёжности

Показатель надёжности считается одной из основных характеристик финансовых организаций, которая выражает способность банков осуществлять принятые на себя обязательства перед вкладчиками и кредиторами.

Основные критерии надёжности учреждений:

  • Уменьшение активов больше чем на 25% означает наличие финансовых трудностей у банка.
  • Ставка процентов по вкладам должна иметь уровень выше среднего.
  • Существует обратная связь между надёжностью и долей вкладов кредитного портфеля. Чем ниже второй показатель, тем выше первый.
  • Основные значения H1, H2 и H3 должны стремиться к 100%.
  • Необходим устойчивый доход банка или желательно положительное его значение.

Рейтинг банков РФ по надёжности составляется на основе активов нетто – это реальные активы без учёта долговых обязательств. Также здесь будут учитываться объёмы средств по депозитам, количество заключённых сделок на межбанковском рынке.

Внимание!
Составление ТОПа банков по надёжности необходимо для выявления основных проблем кредитно-финансовых организаций, оказывающих неблагоприятное влияние на всю в банковскую систему страны. Наиболее надёжные компании получают государственную финансовую помощь.

В ТОП-банков по надёжности учитывается количество финансовых средств на счетах, наличие долгов и их размер. Немаловажен норматив мгновенной ликвидности (НМЛ), который показывает благонадёжность организации и вероятность потери ею всего состояния в один момент. Рейтинг банков на сегодняшний день по надёжности:

  1. Сбербанк – он же крупнейший банк России, имеет охват 73%. Его активы составляют 23,7 трлн. руб. Норматив мгновенной ликвидности (НМЛ) на начало года составляет 217, 8%.
  2. Юникредит банк располагает активами в размере 1,4 трлн. руб., а его НМЛ 145,6%, охват всего 1%.
  3. ВТБ располагает активами нетто в размере 9,55 трлн. Рублей, охват населения России 23% и НЛМ 34,5%.
  4. Газпромбанк имеет в распоряжении 5,59 трлн. руб. активов нетто, НМЛ составляет 48,8%, охват населения 3%.
  5. Россельхозбанк – активы нетто 2,8 трлн. рублей, охват клиентов 8% населения России, 100% госучастие, НМЛ – 92,3%.

Большим доверием у населения пользуются те кредитно-финансовые организации, которые получают поддержку государства.

Примерно так же будет выглядеть рейтинг российских банков по размеру активов (трлн. руб):

  • Сбербанк (23,7);
  • ВТБ (9,55);
  • Газпромбанк (5,59);
  • ВТБ24 (3,22);
  • Россельхозбанк (2,84).

Отдельный список банков по надёжности составляют учреждения, которые предлагают клиентам наиболее высокие ставки по вкладам на сегодняшний день. Это:

  1. Уралсиб;
  2. Траст;
  3. Югра;
  4. Восточный экспресс;
  5. Ренессанс Кредит.

Есть и отдельная группа финансовых компаний, которые не входят в рейтинги, но пользуются большим спросом у вкладчиков Российской Федерации. Такой успех обусловлен высокими ставками по депозитам. Среди них:

  • Банк Развития;
  • Связной;
  • РосИнтер.

Рейтинг банков России на сегодняшний день по вкладам и процентным ставкам

Некоторая часть всех банков страны предлагает стандартные условия для всех категорий граждан. Другая же часть финансовых учреждений предлагает специальные условия для корпоративных клиентов, бюджетников, пенсионеров и прочих слоёв населения.

В одном и том же банке могут предлагаться различные условия, которые зависят от размера ставки, сроков размещения определённой суммы.

Те крупнейшие учреждения, которые вошли в финансовый рейтинг банков России в 2018 году, предлагают клиентам условия с невысокими процентами. Остальные более мелкие организации для расширения клиентской базы создают выгодные и удобные продукты для населения.

По объёму депозитов, которые население РФ решило разместить в отечественных банках, составлен рейтинг (трлн. руб):

  1. Сбербанк России (8,857).
  2. ВТБ24 (1,65).
  3. Россельхозбанк (0,59).
  4. Газпромбанк (0,53).
  5. Бинбанк (0,049).

Огромное значение имеет ставка рефинансирования, которая устанавливается Центробанком. От её величины зависят вклады граждан, а банкиры берут её за основу. Любое финансовое учреждение, которое решается выставить запредельно высокий процент, обязуется выплачивать весьма невыгодный налог. Поэтому такие явления на финансовом рынке редкость.

Совет!
Клиенты банков, которые приняли решение сделать вклад под большой процент, тоже обязуются выплатить налог из-за высокой рискованности операций. Эти операции выносятся отдельным пунктом в политике банков.

Для увеличения процентной ставки есть несколько современных путей, например, создать вклад на сайте учреждения, выбрать депозит с капитализацией. Рейтинг банков РФ на сегодня 2018, где представлены максимально выгодные ставки в процентах:

  • Восточный экспресс – 9,55%.
  • Траст – 9%.
  • ЮниКредит – 9,17%.
  • Глобэкс – 8,9%.
  • Совкомбанк – 8,9%.

Банки России – рейтинг по кредитам

Внушительная часть банковских активов представлена кредитами, которые своевременно были предоставлены физическим и юридическим лицам.

По такому показателю можно определить, насколько банк увеличивает кредитный портфель и какую политику применяет для взаимодействия со своими клиентами.

Лица, нуждающиеся в кредитах, выбирают своими партнёрами не только те банки, в которых для них будут предложены наиболее выгодные проценты по займам, но и организации, пользующиеся наибольшим доверием среди населения страны.

Из списка крупнейших банков России в рейтинг по выдаче кредитов вошли:

  1. Сбербанк (4 377 909 478 000).
  2. ВТБ24 (1 632 027 668 000).
  3. Россельхозбанк (323 589 307 000).
  4. Газпромбанк (307 934 175 000).
  5. ВТБ (241 179 911 000).

Эти финансовые учреждения можно назвать наиболее надёжными в плане кредитоспособности.

Ведущие банки России: рейтинг по размеру собственного капитала

Индивидуальную деятельность банки обеспечивают благодаря активам, которые могут быть представлены денежным и материальными ресурсами. Активы могут быть как собственными, так и привлечёнными. Они необходимы для сохранения ликвидности банковского учреждения и наращивания прибыли. Список банков России по рейтингу собственного капитала:

  • Сбербанк – 3,326 трлн. руб.
  • ВТБ 1,043 – трлн. руб.
  • Газпромбанк – 641,9 млрд. руб.
  • Россельхозбанк 389, 6 млрд. руб.
  • Альфа-банк – 350,4 млрд. руб.

В лидирующую пятёрку рейтингов входят одни и те же крупнейшие банки России, которые по всем основным критериям способны удовлетворять требования вкладчиков.

источник: https://creditnalichnimy.ru/rejting-bankov-rossii-na-segodnya/


Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2018 год

Надежность банка — главное его качество, после предлагаемых клиентам условий. Подобный показатель прямо предполагает рост доверия среди физических лиц, и как следствие — более крупные доходы учреждения.

Предупреждение!
Но перед тем, как открыть вклад, физлица хотят быть полностью уверенными в надежности кредитной организации, а значит, обращение к рейтингу по данным Центробанка значится полной закономерностью.

Далее мы проанализируем список учреждений, какие в России являются наиболее надежными для физлиц.

Надежность банков как определяется?

Изначально, надежность — это условный показатель, какой вы никогда не увидите ни в одном официальном документе или рейтинге. Сегодня в РФ ликвидированным может быть практически любой банк, и лишь единицы крупных российских учреждений не входят в этот условный список.

Для того, чтобы понять этот показатель, нужно посмотреть на сводки Центробанка относительно годовых финансовых итогов. Имеется официальный рейтинг ЦБ, и уже на его основании можно судить, что в условный ТОП-10 будут входить наиболее надежные финансовые организации.

Т.е. размер активов — прямой показатель доверия, т.к. тот, у кого хороший резерв средств никогда не станет банкротом, и у него вряд ли будет отозвана лицензия. Рейтинг, как правило, публикуется на официальном ресурсе Центробанка.

В последние несколько лет данный список практически не изменяется. Т.е. в «первую десятку» банков традиционно входят крупнейшие учреждения страны, основная часть из каких работает с долей государственного капитала. Только эмитенты в списке могут меняться местами, но в основном, таковой значится неизменным.

Здесь следует учитывать одно важное правило: чем выше в рейтинге обозначен банк, тем менее выгодные у него условия по всем продуктам. Более выгодные предложения поступают от тех организаций, что значатся, как менее известные, правда и за их надежность никто не станет отвечать. Т.е. выгодно и в тоже время спокойно вложить деньги крайне сложно.

По теме:  Биткоин: как потратить в России и что можно купить на криптовалюту

Список банков по надежности по данным Центробанка для физических лиц

Если физлицам нужны в первую очередь гарантии надежности, то по данным Центробанка следует обращать внимание именно на крупнейшие учреждения России. Поэтому более актуальным для физических лиц будет именно данный рейтинг:

  • Сбербанк России;
  • ВТБ-24;
  • Альфа-банк;
  • Промсвязьбанк;
  • Национальный клиринговый центр;
  • Газпромбанк;
  • Московский кредитный;
  • ФК Открытие;
  • ВТБ банк Москвы;
  • Россельхозбанк.

Эти эмитенты значатся всегда первыми по вкладами, а также имеют и значительный собственный резерв активов, что составляет страховку от банкротства.

Какой выбрать банк, чтобы его не лишили лицензии?

Мы можем с уверенностью сказать, что в ближайшие несколько лет (счет может идти на десятки лет), обозначенные банки не будут терпеть никаких финансовых потрясений. Банки России рейтинг надежности 2018 — это неплохая гарантия для всех физлиц, планирующих начать сотрудничество с эмитентом по вкладам. Поэтому за этим списком желательно периодически следить.

Внимание!
В итоге, выбирать лучше из этих обозначенных банков, даже в том случае, если сторонние эмитенты предлагают более выгодные экономические условия по соглашениям. По данным Центробанка фиксированный список в первую очередь определяет надежность для физических лиц.

Наиболее крупнейшими банками в России значатся Сбербанк (по всем показателям), ВТБ (с дочерними объектами) и Газпромбанк. Эти учреждения возглавляют традиционный список банков с обозначенным государственным капиталом. Далее следуют менее расширенные отделения, но не менее надежные.

Банки России и рейтинг надежности 2018 — отзывы

Основной минус — это не достаточно выгодные условия для обращающихся физлиц. На примере того же Сбербанка можно установить, что есть целый список эмитентов, какие предлагают гораздо более интересные предложения для физических лиц.

Но банк №1 прочно удерживает свои позиции, как будет и в ближайшем будущем. Поэтому для кого-то важно место организации с писке по уровню доверия, а кто-то предпочитает рисковать в целях получения все большей прибыли.

источник: http://fpolis.ru/banki/rejting-bankov-po-nadezhnosti-po-dannym-centrobanka-na-2018-god.html

Рейтинг банков в 2018 году

Рейтинг банков по надежности каждый год составляется Центральным банком. В него попадают самые крупные учреждения РФ, которые показалиположительную динамику по основным финансовым показателям за год. ВТБ 24 удерживает рейтинг уже не первый год подряд, пропустив вперед лишь таких крупных игроков банковского сектора, как Сбербанк и Газпромбанк.

Топ 10 банков России

Рейтинг надежности составляется на основании такой информации: объем активов, достаточность и рентабельность капитала, нормативы ликвидности. Немаловажную роль в рейтинге занимает доля привлеченных депозитов физических лиц.

10. «ЮниКредит Банк»

Замыкает рейтинг надежности 2017 года «ЮниКредит», который работает на российском рынке с 1989 года. 100% акций принадлежит иностранному инвестору «UniCredit». В своей работе учреждение ориентировано на корпоративный бизнес и его кредитование, при этом активно развивает розницу. Основную долю пассивов составляют средства юридических лиц.

Входя в состав группы «UniCredit», финансовая организация предлагает сервис международного уровня.

9. «Промсвязьбанк»

Публичное акционерное общество ПАО «Промсвязьбанк» — универсальный финансовый институт, стабильно занимающий свое место в рейтинге кредитоспособности российских банков. В составе акционеров значатся «Commerzbank AG» и ЕБРР.

Имеет развитую сеть отделений, предоставляет услуги как большим предприятиям, так и частным клиентам. «Промсвязьбанк» лидирует на рынке факторинга и международного финансирования МСБ.

Клиентская база составляет 93 тыс. компаний и 1,4 млн. физических лиц.

8. «Московский кредитный банк»

«Московский кредитный банк» по объему активов входит в десятку надежных финансовых учреждений России. Его мажоритарным акционером является Роман Авдеев, занимающий пост главы концерна «Россиум». Сеть отделений «МКБ» на сегодня представлена лишь в Москве и области.

В 2017 году произошло повышение рейтинга компании до «Стабильного» благодаря увеличению собственного капитала и пересмотру структуры кредитного портфеля. Показатели банка демонстрируют стабильную динамику в связи с тем, что «МКБ» имеет доступ к рынкам на международной арене.

7. «Альфа-банк»

«Альфа-банк» входит в состав консорциума «Альфа-Груп», представлен во всех сегментах банковских услуг: от розничного бизнеса до финансирования крупных корпораций в топливно-энергетической сфере.

Совет!
Клиентами группы уже успели стать более 380 тыс. предприятий и 14 млн. человек.

По состоянию на 2018 год на территории России успешно работает 730 отделений «Альфа-банка».

6. «Россельхозбанк»

Специализация «Россельхозбанка» — обслуживание агропромышленного сектора России. Организация на 100% является государственной и занимает 2-е место по числу действующих представительств по всей стране.

В кредитном портфеле учреждения преобладают ссуды корпоративному бизнесу, их доля составляет 84%. Депозитный портфель физических лиц представлен долгосрочными вкладами.

Ежемесячные обороты по клиентским счетам превышают 1,5 трлн. рублей.

5. Банк ФК «Открытие»

«Финансовая Корпорация Открытие» — стабильный универсальный финансовый институт, предоставляющий услуги частным и корпоративным клиентам.

Положительные отзывы подтверждают его высокий рейтинг. Еще одна область, в которой ФК «Открытие» хорошо себя зарекомендовал — торговля драгоценными металлами.

В 2017 году Банк России направил свои инвестиции в Финансовую корпорацию, и на сегодня является основным акционером.

4. «ВТБ 24»

Четвертое место в рейтинге занимает «ВТБ 24» — розничный институт ВТБ-группы, который в первую очередь обслуживает малый бизнес, частных предпринимателей и физических лиц.

В связи с этим «ВТБ 24» предлагает на рынке минимальные ставки по вкладам и по праву неофициально называется «народный банк». По объему привлеченных денежных средств «ВТБ 24» занимает в рейтинге 2-е место, по предоставленным кредитам — 4-е место. При этом оборот по операциям постоянно растет и деньги поступают регулярно на банковские счета.

Предупреждение!
Активы организации стабильно демонстрируют прирост: лишь за октябрь 2017 года изменение (млн. руб.) составило +198 410. Это самый главный показатель надежности и стабильности банка. В «ВТБ 24» постоянно запускаются новые программы для бизнеса и индивидуальных лиц. Число компаний, которые открывают счета, ежегодно растет.

Услуги компании совершенствуются, улучшается качество обслуживания: ипотечное кредитование по низким ставкам, автокредиты на выгодных условиях, страхование, покупка валюты, лизинг, эквайринг.

В 2017 году введена в оборот национальная платежная карта «Мир», которая позволяет клиентам получить деньги в любом уголке планеты. На сайте «ВТБ 24» доступна функция «Калькулятор автокредитов». Аналогичный расчет можно осуществить для ипотеки.

3. Газпромбанк

Лицензия финансового учреждения была получена еще в 1990 году. Акционерами на данный момент являются НПФ «Газфонд», ПАО «Газпром» и Внешэкономбанк.

Своим клиентам банк предоставляет услуги по кредитованию, РКО, размещению депозитов, денежным переводам, выступает как финансовый брокер на рынке депозитарных услуг.

В данной организации обслуживается более 4 миллионов физических лиц и 50 тысяч компаний.

2. ВТБ Банк Москвы

Один из крупнейших российских банков «ВТБ» занимает 2-е место в рейтинге надежности банковской системы. Основным направлением работы является привлечение и обслуживание корпоративного сектора экономики, государственных компаний и предприятий.

По сообщению пресс-службы в 2018 году ожидается присоединение розничной ветки «ВТБ 24» к группе «ВТБ».

1. Сбербанк

ПАО «Сбербанк России» занимает первое место в банковском рейтинге надежности. Самый крупный российский банк с обширной сетью отделений по всей стране, обеспечивающий полный спектр инвестиционных услуг.

Внимание!
Основным акционером Сбербанка является Центральный банк Российской Федерации. Каждый четвертый вклад приходится на это финансовое учреждение.

«Сбербанк России» считается лидером рейтинга по общим активам, по числу клиентских счетов, а также по количеству привлеченных депозитов.

Кредитный рейтинг надежности Moody’s

Агентство «Moody’s» распределяет рейтинги кредитоспособности банков, страховых компаний, государств, международных организаций доверительных фондов.

В условия большой зависимости рынков капитала от кредитных рейтингов, показатели «Moody’s» дают более полное представление о возможностях финансовых учреждений и качестве эмитируемых ими долговых обязательств.

Кредитный рейтинг российских банков по версии «Moody’s» выглядит таким образом:

  • «ЮниКредит Банк» — стабильный;
  • «Промсвязьбанк» – развивающийся;
  • «Московский кредитный банк» – стабильный;
  • «Альфа-банк» – стабильный;
  • «Россельхозбанк» – стабильный;
  • Банк «ФК «Открытие» – развивающийся;
  • «ВТБ 24» – стабильный;
  • «Газпромбанк» – стабильный;
  • «ВТБ Банк Москвы» – стабильный;
  • «Сбербанк» — стабильный.

Рейтинг кредитоспособности банков «Эксперт РА»

Агентство по присвоению кредитных рейтингов «Эксперт РА» ранжирует банки по их способности вовремя и в полном объеме погашать свои обязательства перед клиентами.

  1. «ЮниКредит Банк» — не присвоен;
  2. «Промсвязьбанк» – стабильный;
  3. «Московский кредитный банк» – не присвоен.
  4. «Альфа-банк» – стабильный;
  5. «Россельхозбанк» — не присвоен;
  6. Банк «ФК «Открытие» — не присвоен;
  7. «ВТБ 24» — стабильный;
  8. «Газпромбанк» — стабильный;
  9. «ВТБ Банк Москвы» — стабильный;
  10. «Сбербанк» — стабильный.

Сторонние Рейтинги и Рейтинговые Агентства

Fitch Ratings – агентство из первой тройки рейтинговых компаний. Присваивает международные рейтинги дефолта эмитента банкам и финансовым компаниям.

Прогноз может быть присвоен «позитивный», «стабильный», «негативный». А также может быть отозван в служебном порядке, в связи с невыполнением финансовым учреждением определенных требований.

  • «ЮниКредит Банк» – приемлемый;
  • «Промсвязьбанк» – приемлемый;
  • «Московский кредитный банк» – спекулятивный;
  • «Альфа-банк» – спекулятивный;
  • «Россельхозбанк» – спекулятивный, позитивный;
  • Банк «ФК «Открытие» – не присвоен;
  • «ВТБ 24» — не присвоен;
  • «Газпромбанк» – спекулятивный, позитивный;
  • «ВТБ Банк Москвы» — не присвоен;
  • «Сбербанк» – приемлемый, позитивный.

источник: https://obankax.com/o-banke/vtb-24-rejting.html

Банки Рейтинг Банков 2018 надежности по данным Центробанка

Любые рейтинги условность скажите вы и это в какой-то мере соответствует действительности, в каких-то других условиях, но ни в коей мере не относится к банкам.

Совет!
Рейтинги банков по надежности в России от ЦБ 2018 года, это прежде всего знак качества банка, уровень к нему доверия, складывается же банковский рейтинг по нескольким критериям, которые специально разработанные для всей отечественной банковской системы и предусматривает мониторинг всех финансовых учреждений с выставлением им оценок их финансовой деятельности.

Любой наш соотечественник стремится к сохранению, а в лучшем случае и к приумножении собственных сбережений, заработанных им капиталов, сохранению их от обесценивания (инфляции и роста цен), ведь инфляционные процессы никто не отменял, а увеличение стоимости жизни (повышения уровня оплаты коммунальных услуг, медицинских препаратов или продуктов питания, прочее), также никто не остановит.

Еще несколько лет назад в России было множество способов заработать деньги, приумножить свой капитал не обращаясь “за помощью” в банки.

Сейчас же ситуация изменилась, как известно в России сегодня довольно непростая экономическая ситуация и не настолько благоприятные условия для ведения бизнеса, чтобы можно было выбирать из множества вариантов инвестирования, размещения своего капитала в перспективные проекты с целью заработка.

Мы помним как еще недавно сколько было вариантов, например — инвестировать в строящееся жилье, на котором многие зарабатывали довольно солидные прибыли от 25–30 % в год и более. Были и другие возможности приумножения капитала, те же депозиты были совсем другого уровня привлекательности, нежели теперешние, проценты по которым совсем низкие в сравнении даже с официально запланированной инфляцией.

О таком уровне доходов, каким он был совсем недавно, сейчас можно только мечтать, мало того, но и каких-то других, менее прибыльных вариантов заработка, с каждым днем в нашей стране становится все меньше, что заставляет людей задуматься, как и каким способом уберечь свои сбережения от инфляционных процессов, которые “съедают” их повышением цен, практически на все жизненно важные товары и услуги (коммунальные, медицинские, прочие).

Как определяют надежность банка, составляет рейтинг ЦБ?

Рейтинг надежности российских банков в 2018 году, будет как и всегда составляться Центробанком России сразу по нескольким основным критериям, из которых выделим самые главные:

  • какая часть часть акций принадлежит государству (сколько процентов), это обеспечивает гарантию и надежность банка;
  • банк должен иметь стабильную и долгосрочную позитивную репутацию, быть благонадежным с точки зрения ЦБ;
  • деятельность банка должна положительно оцениваться не только ЦБ РФ, но и независимыми финансовыми аналитиками, банковскими экспертами, клиентами, положительными отзывами в СМИ и во всемирной паутине (интернете), прочее;
  • финансовая деятельность, соотношения уровня “хороших и плохих” денег в банке.
По теме:  Деньги: как отложить на нужные покупки, оплату кредита или на черный день

Какие банки по рейтингу лучшие, в чем хранить деньги?

По известным экономическим и другим причинам, обстоятельства в России стремительно меняются и причем не в лучшую сторону, а в перечне безопасных инструментов пассивного дохода остались разве что несколько, из которых можно отметить банковские вклады, то есть рублевые или валютные депозиты, с помощью которых хоть и не много заработаешь, то по крайней мере сохранишь их на инфляционном уровне.

Предупреждение!
Раз мы заговорили о банковских вкладах, давайте сделаем нашей целью — определить лучшие банки России 2018 года по надежности ЦБ, с лучшими предложениями, как в отечественной, так и зарубежной валюте на предстоящий временной период.

Далее мы детально разберемся в российской банковской системе на сегодняшний день, выявим кому из российских банков можно доверять, чтобы вкладчик не боялся размещать в нем свои сбережения.

Безусловно, в нынешних условиях, пользуясь способом сохранения своего капитала с помощью банковских депозитах, вряд ли мы можем рассчитывать на многое, например приумножить свои сбережения.

Заработать сегодня на депозитах какие-то колоссальные суммы, не представляется возможным, разве рассчитывать на случай, разместив средства на валютный вклад и надеяться на девальвацию рубля, как это было пару лет назад.

Тогда как вы помните, рубль всего за несколько месяцев потерял в своей стоимости по отношению к основным валютам мира доллару и евро, почти вдвое, то есть, если бы у вас на момент начала того кризиса было бы на валютном вкладе эквивалент одного миллиона рублей, то по его окончанию, когда рубль вдвое обесценился, было бы на счету (банковском вкладе), уже не один, а два миллиона отечественной валюты.

Далее вы ознакомитесь с рейтингом российских банков 2018 года по надежности вкладов, который составляет ЦБ России, в таблице вы узнаете о текущем рейтинге лучших банков и об последних изменениях, которые произошли в отечественной банковской сфере за последнее время.

Мы представили вам рейтинг банков России 2018 года от Центробанка по надежности (их финансового состояния), из рейтинга самых надежных по капитализации российских финансовых учреждений топ двадцати из них, вы же сами можете сделать определенные выводы, можно ли им доверять и кому именно.

В чем хранить сбережения, как лучше сохранить и заработать?

Мы с вами в последние годы живем довольно нестабильно с финансовой точки зрения, не успеваем подстраиваться под изменяющиеся условия ведения бизнеса, как и под рост потребительских цен.

За покупками в магазин уже если не страшно ходить, то уж точно забавно — едва ли не каждый день меняются ценники в сторону увеличения и непонятно, когда наступит стабильность, все “устаканится”.

Внимание!
Раньше мы точно знали, что если что-то из продуктов питания или каких-то услуг и дорожает, то это было редко и на небольшие проценты, сейчас же то, что мы покупали за условные сто единиц вчера, завтра уже вряд ли купишь. Поэтому вполне логично рассуждают многие россияне — как-то нужно сохранять свои сбережения от инфляции и роста цен, но вот как, об этом мы ниже и поговорим.

На сегодняшний день в виду ограниченности возможностей заработка, будь он активный или пассивный, многие стали обращать внимание на банковские вклады, проценты по которым сейчас на достаточно низком уровне, тем не менее, за неимением других возможностей, мы соглашаемся и на такие условия, которые сейчас предлагают российские банки.

Если вы решились на сохранения и возможного приумножения своих сбережений с помощью банковского вклада, дадим ряд советов — осуществляя свой выбор надежного размещения денег в банке, сбережения их от инфляционных процессов, выбирайте самые надежные из них в том случае, если у вас незначительная сумма.

Если же сумма которую вы намереваетесь разместить в банках Росси довольно значительна, в этом случае можно и нужно выбирать банки не по надежности, а с учетом наиболее выгодных условиях размещения, но с учетом не более 1 400 00 рублей в один банк. В этом случае вы себя обезопасите от любых форс-мажорных условий, например банкротства банка.

Напоминаем тем кто забыл, или же подсказываем тем из вас, кто не знает о программе “Система страхования банковских вкладов” в России. По данной системе гарантирования вкладов, любой у кого в банке (при его банкротстве), сумма не превышает 1 миллион 400 тысяч рублей или эквивалент в валюте, обязательно получит их обратно в полной мере, но без начисленных процентов по вкладу.

О чем это говорит тем, у кого суммы довольно значительные и этот человек решил разместить их на депозитных вкладах, о том, что наиболее верное решение для такого держателя существенной суммы лучшее решение — разместить свои сбережения в нескольких банках, но с прицелом на условия “Системы гарантирования вкладов”.

Надежные по рейтингу банки России 2018 от ЦБ

Из той информации которую мы предоставили, вы узнали о самых надежных банках России 2018 года, рейтинге их надежности установленный Центральным банком нашей страны.

Надеемся, мы помогли вам разобраться в вопросе надежности отечественных финансовых учреждений, вы поняли каким банкам можно доверять свои сбережения, а какое вы примите решение, это уже лично ваше дело, которое вы примите самостоятельно.

Совет!
Данный рейтинг можно считать наиболее объективным, ведь он как вы уже знаете, и о чем мы написали выше, составляется Центральным банком России сразу по нескольким важным критериям, в том числе на основании ваших отзывов то есть клиентов, а еще мнения специалистов и аналитиков, а также стабильности каждого в отдельности российского банка, его успешной финансовой деятельности на протяжении нескольких финансовых лет.

Далее мы предоставим информацию о рейтинге депозитных вкладов 2018 года, какие ставки и проценты предлагают банки, на каких условиях разместить вклад они предлагают, есть ли особые нюансы и прочее. Мы выбрали для вас самые прибыльные рублевые банковские вклады, на которых можно получить максимальную выгоду, а воспользоваться ли советом дело ваше.

Отметим следующее из нынешних условий — на сегодняшний день ставки по вкладам в российских банках, скажем так, не впечатляют, но других вариантов сохранения своих сбережений и того меньше, поэтому нам приходится отталкиваться от тех возможностей, которые имеются сейчас, что будет потом, тогда и будем решать.

Храните свои сбережения в надежных банках, о рейтинге которых вы можете узнать в 2018 году онлайн во всемирной паутине (интернете), на странице того же Центробанка, которая постоянно обновляется или же на других специализированных ресурсах, которых вполне достаточно в России. Берегите не только свои “кровные” от инфляции, но и сохраняйте свое здоровье, чтобы ваши деньги тратились не на его поддержание, а на жизненные удовольствия!

источник: http://worldluxrealty.com/banki-reyting-bankov-2018-nadezhnosti-po-dannym-centrobanka

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка

В 2018 году уже успели закрыться 45 финансовых организаций России. Для сравнения в 2017 году общее количество банков, потерявших лицензию, превысило сотню. Практически та же ситуация наблюдалась в 2016 году.

Последствиями закрытия банковской организации являются проблемы, возникающие у вкладчиков и заемщиков. Чтобы оградить потенциальных клиентов от этого Центробанк регулярно составляет рейтинг надежности.

Он призван подсказать сотрудничество с которой финансовой организацией подразумевает наименьший риск. При составлении рейтингов Центробанк оценивает большое число значимых параметров, после чего делаются соответствующие выводы об учреждениях, работающих в банковском секторе.

В 2018 году список надежности снова возглавил Сбербанк, за ним расположился ВТБ, ТОП-3 замкнул Газпромбанк. Далее расположились ФК Открытие, ВТБ 24, Россельхозбанк и Альфа-Банк.

Как определяется надежность банков?

Чтобы оценить надежность, Центробанк берет во внимание следующие факторы:

  1. активы нетто (полные объем активов за исключением долговых обязательств);
  2. объем средств, которые были вложены лицами в данное учреждение;
  3. количество сделок на межбанковском рынке – сколько было получено и выдано кредитных средств.

Проанализировав работу банка по предложенным параметрам, можно выявить организации, оказывающие положительное или негативное влияние на банковскую систему России в целом. Вторые, естественно, попадают в группу риска, и у них может быть отозвана лицензия.

Как распределились места в Топ 100 рейтинга надежности от Центробанка?

Первая позиция в топ 100 банков России по данным Центробанка на 2018 год очередной раз досталась Сбербанку. Любопытными являются и места других банков, об услугах которых наслышан практически каждый из вас.

Предупреждение!
Например, Рейтинг надежности Московского Кредитного банка является относительно высоким и соответствует девятому месту среди всех российских учреждений.

Рейтинг Почта банка ниже по сравнению с МКБ, соответственно он получил 45– место. 38-е место Тинькофф в рейтинге надежности говорит о том, что доверять первому онлайн банку России можно.

Не вызывает вопросов и 29-я позиция Банка Югра. Юникредит занимает в топ 100 11-е место. Московский индустриальный банк расположился на 33-й строчке. Альфа Банк стоит на цифре 7.

Российский Капитал получило заслуженную 27 строчку. ВТБ 24 считается одной из самых надежных организаций – 5 позиция.

Места других широко известных учреждений распределились так:

  • Траст банк – 24,
  • Ренессанс Кредит – 64,
  • Уралсиб – 20,
  • Абсолют – 32,
  • Открытие — 4,
  • Легион — 168,
  • Восточный — 31.

Топ 10 банков России по данным Центробанка на 2018 год

Интересно, что высокая позиция в рейтинге – это не 100-процентная гарантия отсутствия риска банкротства. Например, место «Советский» было во второй десятке, но закончилось все именно банкротством и переходом под контроль «Татфондбанка». При этом рейтинг надежности банков России все равно остается наиболее надежным источником данных. Самые надежные банки России:

  1. Сбербанк;
  2. ВТБ Банк Москвы;
  3. Газпромбанк;
  4. ВТБ 24;
  5. Россельхозбанк;
  6. ФК Открытие;
  7. Альфа-банк;
  8. Национальный Клиринговый Центр;
  9. Московский кредитный банк;
  10. Промсвязьбанк.

В непосредственной близости с первой 10 расположились такие финансовые организации как

  • ЮниКредит,
  • Бинбанк,
  • Росбанк,
  • Райффайзенбанк,
  • Россия,
  • РостБанк,
  • БМ-Банк,
  • Совкомбанк,
  • Санкт-Петербург,
  • Уралсиб.

Всем этим организациям можно доверять свои финансовые средства в виде вкладов. Также получив кредит в одном из этих учреждений, физическим лицам не придется уже через несколько месяцев узнавать название другой организации, которой перечислять месячные взносы после банкротства кредитора.

Ранее Центробанк публиковал рейтинг надежности на следующий год лишь в конце текущего. Сейчас же данные обновляются ежемесячно, чтобы они постоянно оставались актуальными с учетом того, как резко может меняться ситуация. Да и отставание между некоторыми финансовыми организациями является минимальным.

Так, еще в июне 2017 года на пятой позиции рейтинга находился ФК «Открытие», а уже в июле 2017 года Россельхозбанк потеснил его на 1 позицию. Это произошло из-за того, что активы «Открытия» упали сразу на 4%, тогда как у Россельхозбанка возросли практически на 8%.

Что касается 2019 года, то прогноз на его начало можно ожидать в декабре 2018. Огромных изменений по сравнению с текущим годом эксперты не ожидают. Определенные учреждения из ТОП-100 могут подняться или опуститься максимум на 10 позиции. Более существенные перемены (рост или падение) показывают организации, расположенные за пределами первой сотни.

источник: https://rcbbank.ru/top-nadezhnyx-bankov-rossii-po-dannym-centrobanka/




Поставьте свою оценку
Если вам понравилась статья, поделитесь ей со своими друзьями в соц.сетях, нажимая эти кнопки:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *